年収300万円自営業男性「17年間淡々と積立投資を続けて資産1億円超」マイナス50%を乗り越え驚きのプラスに
オールアバウト / 2024年9月23日 6時10分
All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は愛知県に住む41歳男性の積立投資エピソードです。
2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。
ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
41歳・年収300万円自営業男性の積立投資の取り組みと運用成績は?
今回は愛知県に住む41歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人、妻(37歳)、長男(4歳)、次男(1歳)金融資産
世帯年収:本人300万円、配偶者550万円世帯金融資産:現預金100万円、リスク資産1億円
リスク資産の内訳
・投資信託:1億円(うち積立分で5000万円)積立投資実績
(※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載)・セゾン資産形成の達人ファンド:2007年から
・セゾン・グローバルバランスファンド:2007年から2017年まで
「セゾン資産形成の達人ファンド」が運用を開始した2007年当時から、約17年間の長期にわたって積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額は現在「月15万円」を積み立てていて、運用実績については「元本2000万円→運用益込5000万円」と、長年の積み重ねが大きな利益を生み出している様子です(※数字は2024年夏場以前のもの)。
2017年まで積み立てていた「セゾン・グローバルバランスファンド」も含め、2商品とも「積み立て開始直後のリーマン・ショックにより30%から50%ほど下落。その後、セゾン・グローバルバランスファンドは積み立てを止めてしまったが、+80%ほどの運用益。セゾン資産形成の達人ファンドに至ってはプラスの2.5倍ほどに成長している」と投稿者。
「積み立てを開始以降、毎月一定額の資金を投資に回していたため、投資信託自体の基準価格により資産の増減はあったものの、ドルコスト平均法の効果もあって、長い目で見れば順調に資産は増えていった」と説明されています。
41歳・年収300万円自営業男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは?
積立投資を始めてよかった点として、「日々の値動きに惑わされることもなく、淡々と積み立てを継続することができたこと。また、毎月一定額の積み立て投資をすることによって、お金の無駄遣いも減らすことができた」とコメント。とはいえ、前述のように2008年のリーマン・ショックを経験した際は「積み立てを続けることで、いずれは資産が回復してくると頭でわかっていたものの、含み損が膨らんできて、心の余裕があまりなかった」と明かします。
その経験を踏まえ、「株式市場の価格の上げ下げに心を惑わされることなく、自分が信じた投資先に対して淡々と積み立てを継続することが成功の秘訣」だと実感したという投稿者。
新NISAも「つみたて投資枠、成長投資枠とも年投資上限額の最大まで投資をしています」と語られていました。
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
外部リンク
この記事に関連するニュース
-
26歳・年収650万円男性「積立終了した商品の利益増加率が最も高い」約3年前に始めた全世界株やS&P500への積立投資の結果は?
オールアバウト / 2024年9月26日 6時10分
-
NISAでS&P500に毎月3万3333円「やめたくなることはなかった」42歳・年収650万円男性が下落局面で感じたこと
オールアバウト / 2024年9月22日 6時10分
-
36歳・資産1650万円男性「コロナ禍の下落では不安になったが……」6年間のNISA積み立て結果は?
オールアバウト / 2024年9月7日 12時20分
-
40歳・年収300万円会社員女性がオルカンと楽天・VTに4年間積立投資をしたらどうなった?
オールアバウト / 2024年9月4日 6時10分
-
45歳・年収400万円自営業女性・積立投資のスタートは「しばらく元本割れの状態」でも新NISAでの増額を考える理由
オールアバウト / 2024年8月29日 20時5分
ランキング
-
1使用済みのペットボトルを「水筒代わり」に使用している母。不衛生な気がするのですが節約になるのでしょうか?
ファイナンシャルフィールド / 2024年9月26日 6時0分
-
2ノートパソコンが壊れてしまう前兆・サインはある? 分かりやすいポイントをパソコンのプロが解説
オールアバウト / 2024年9月26日 20時15分
-
3ラブホ従業員が驚いた客の行動「高齢者の団体が“12時間”のフリータイムを利用して…」
日刊SPA! / 2024年9月26日 15時52分
-
4「うわっ!」と思わず声が…山間部に突如現れる珍名所「アダルト保育園」。中には「だんみつの部屋」も
日刊SPA! / 2024年9月26日 15時51分
-
5ギャル曽根の「さつまいもの食べ方」が至福すぎる “調味料2つだけ”これは覚えたい
Sirabee / 2024年9月24日 4時30分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください