投資歴5年の37歳会社員男性「下落相場はチャンス以外の何物でもない」今回の不安定相場をどう見た？

All Aboutが募集しているアンケート「不安定相場での投資戦略」から、2024年8月にかけての株式市場の乱高下に対して、まわりの方がどのような行動をとっていったのか見ていきます。今回は大阪府在住37歳男性の立ち回り方です。

All Aboutが実施しているアンケートから、一般の方の不安定相場での立ち回り方を見ていきます。リアルな声から、ご自身の投資戦略の参考になるものを見つけ出してください。今回は大阪府在住37歳男性のエピソードを紹介します。

回答者プロフィール

年齢性別：37歳男性
同居家族構成：本人、妻（37歳）、長女（12歳）、次女（5歳）
居住地：大阪府
職業：正社員
世帯年収：本人550万円、配偶者250万円
世帯金融資産：現預金1300万円、リスク資産1200万円

■リスク資産内訳
・投資信託：700万円
・米国債券：500万円

■新NISAの利用状況
・つみたて投資枠：月20万円
・成長投資枠：利用していない（株価下落時にスポットでつみたて投資枠と同銘柄に入金予定）

「データを根拠に静観と判断」

投資歴は「5年」、投資信託と米国債券を中心に運用しているという30代の投稿者男性。

8月にかけての不安定相場に対しては「静観」のスタンスを取ったとのこと。

「8月2日の過去3番目の下落、5日の過去最大の下落の際、成長投資枠にてインデックス投信に資金追加を考えたが、年初の水準にすら下がっていない状況だった為、資金追加にはまだ早い」との結論に至ったそう。

また逆に「6日に過去最大の上昇があったが、VIX（投資家の恐怖指数。数値が高いほど警戒感が強い）はまだ高水準の為、このまま安定して上昇するかの判断には材料不足」とするなど、その都度、関連する数値をもとに「静観」の判断をしていったといいます。

とはいえ実際には「VIX指数でのCFD売買（恐怖指数が上がるか下がるかを予測する取引）で小遣い稼ぎができた」とあり、不安定相場のさなか、しっかりと利益を得ている様子。

ただ「優待株を安値で保有できるチャンスだったかもしれないが、一日で反発が始まりチャンスを逃した気分になった」とも語られています。

「年内のアッパーマス層到達が困難に」

今回の下落はチャンスかピンチかという質問には「チャンス」と回答。

「この下落が加速するのであれば、長期的には資産を増加させる起爆剤の一つとなる為、チャンス以外の何物でもない。短期的な目線で運用しているわけではない為、この程度の下落に一喜一憂するつもりは無い」と断言します。

しかしそのいっぽうで、今回の市場の乱高下による心理的な影響は「少しある」とのこと。

「総資産額が年内中に3000万円（アッパーマス層）に到達できる可能性があったが、その可能性が限りなく低くなった為、多少なりともガッカリはした。アッパーマス層は一つの目標ではあるため、個人的なモチベーションの材料になる」と悔しさをにじませます。

「本当の暴落を待ち、資金を追加する」

過去の不安定相場から得た教訓として、「どんなに株価が暴落したとしても、市場は必ず右肩上がりになる。なので手放さなければ高確率で損はしない」と語る投稿者。

ここまでの運用については「NISAでつみたてを続けつつ、為替も大きく円安へ動いていた為、7月時点で年初と比べ500万円ほど資産が増加していた」そうですが、「8月に入り株価暴落&円高へ大きく動いたことにより、150万円ほど資産が減少している」とのこと。

2024年の残りの戦略については、「今までと変わらず毎月20万円の積み立てを継続しつつ、今回とは違う本当の暴落の際には大きく資金を追加していく予定」と語られていました。

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(文:あるじゃん 編集部)