NISA初心者必見！よくある失敗とその対策

○NISAで成功するための3つのポイント

NISAで成功するためには、以下の3つのポイントを押さえておきましょう。

① 投資の目的と期間を明確にする
投資を始める前に、「何のために、いつまでに資金が必要か」をはっきりさせましょう。たとえば、老後資金なら長期的にコツコツ積み立てる運用が向いています。一方、教育費など短期的な目的なら成長投資枠でリターンを狙うのが効果的です。目的が明確になると、商品選びや運用方針も自然と定まります。

② 分散投資を徹底する
「リスクを減らすには分散投資」が基本です。成長投資枠では個別株やETFを、つみたて投資枠ではインデックスファンドを組み合わせると効果的です。特に初心者は、全世界株式ファンドやバランス型ファンドを選ぶことで、地域や業種のリスクを抑えながら安定的な運用が可能になります。

③ 定期的に運用状況を見直す
一度始めたら終わりではなく、定期的に状況を確認することが成功のカギ。市場やライフイベントの変化に応じて、ポートフォリオを調整しましょう。特定の資産に偏っていないか、目標に沿った運用ができているかを定期的にチェックする習慣が大切です。

○専門家の力を借りる重要性

投資に不安を感じる方は、専門家に相談するのも一つの方法です。特に、商品選びやポートフォリオ構築に悩んだときは、プロのアドバイスが大いに役立ちます。また、オンラインシミュレーションツールを活用すれば、基礎知識を深めながら実践的なスキルを磨くことができます。これらのサポートを利用すれば、初心者でも安心して運用を始められるでしょう。

○まとめ：失敗を避けてNISAを活用しよう

NISAは、資産運用初心者にとっても魅力的な非課税制度です。しかし、無計画な運用やリスクの高い商品選びは失敗のもと。長期的な視点を持ち、分散投資やつみたて投資枠を活用して、少額から着実に資産を増やしていきましょう。迷ったときは専門家のアドバイスを取り入れ、自分に合った計画を立てることが成功への近道です。賢くNISAを活用して、安心して資産形成を進めてください！

○この記事を執筆したファイナンシャルプランナー紹介

小峰一真（こみねかずま）
所属：マイホームFP株式会社

MILIZE みらいず AIとITと金融工学の力を駆使し、お金の計画・管理・運用まで完結できる次世代の金融ウェブサービスを手掛けている。個人の方向けには、専属FPにオンライン相談・メール相談ができるサービス『TAMARU』や、お金の情報について動画で分かりやすく解説する『MILIZEチャンネル(YouTube)』など、"金融商品を売らない"完全中立的な金融サービスを提供している。 この監修者の記事一覧はこちら
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