「貯蓄から投資」とは言うものの…失敗して損するのはどんなとき?
LIMO / 2020年2月27日 20時15分
「貯蓄から投資」とは言うものの…失敗して損するのはどんなとき?
少額投資非課税制度のNISAや個人型確定拠出年金のiDeCoといった制度が普及し始め、投資に対するハードルが以前より下がりつつあります。マイナス金利の影響もあり、銀行預金だけではなかなか資産を増やすことができない時代、投資を上手く活用して資産形成をしていきたいものです。
ただ、資産形成の手段には元本保証でないものが多く、投資初心者は不安に感じることもあるでしょう。そこで今回は、投資初心者が失敗する主な理由と注意点を紹介します。
投資初心者が気をつけたいこと
株主優待に期待したが株価が下落
株式投資では、株を所有することでその企業の商品や金券・割引券などの特典がもらえる株主優待で銘柄を選ぶこともあるでしょう。優待内容で選ぶこと自体に問題はありませんが、その株が割高な水準ではないか、その企業の業績に不安がないかなどをしっかり見極めることが必要です。
もし株式購入後に株価が大きく下落することがあれば、株主優待のメリットは帳消しになってしまいます。いくら良い内容の株主優待だからといって、株価を意識せずすぐに飛びつくことは避けた方が良さそうです。
値動きの大きい株に投資して大きな損失を被る
プロのデイトレーダーは、あえて値動きが大きい株に投資して、利益が出たら売却することを繰り返して資産を増やしますが、それを初心者がマネするのは危険です。
このような銘柄は大きなリターンを得られる可能性もある一方、高値で掴んでしまうとその後値下がりした時に大きな損失を被るリスクも高くなるからです。
「新しい特許を取った」「海外進出を計画」などの目を引く理由があり、大きく上昇している銘柄を見ると、「この株はどこまでも上がりそう」と思いたくなるのが心情です。しかし、そうした要因が本当に利益を生むのかどうかを冷静に見極めないと失敗につながってしまいます。
株価が下がっているのに損切りできない
価格が下落した時に、損を拡大させないように売却することを「損切り」と言います。持っている株が購入時の価格より下がっているときに売ると損が出るので、売りたくないと思うのは不思議ではありません。しかし、損切りしないことにより損失をさらに拡大させてしまう危険性もあるのです。
投資をする際には、「購入価格の〇%を切ったら損切りをする」などというマイルールを作り、それに従うことで大きな損失を防ぐことができるでしょう。
定年退職後の投資話にも注意!
定年退職で退職金が銀行口座に入金されると、金融機関などから「退職金を運用しませんか?」というセールスを受けることもあるでしょう。
こうしたセールストークに乗せられて「このまとまったお金で運用して、大当たりすれば子供たちにも資産を残せる!」と夢を見てしまうことがあるかもしれません。
しかし、大切な退職金を減らし、老後資金が不足するなんてことがあると大変です。そうならないために、投資をするとしても万が一損をしても大丈夫という金額で運用するようにしましょう。
また、手数料体系やリスクなどについての理解が曖昧なまま投資をすると、後から「こんなはずではなかった」ということになりかねません。
大切なお金を運用するにあたっては、「こんなことを聞いたら恥ずかしい」と思わずに、疑問はとことん質問し、内容をきちんと理解してから取引することが必要です。
おわりに
投資は資産を膨らませることができる可能性もありますが、元本割れのリスクもあり、必ず成功するという保証はありません。セールスマンの口車に乗せられて、商品内容やリスクがよくわからないのに契約してしまうのは非常に危険です。
投資初心者が失敗をしないためには、短期的な利益だけを追わず、値動きが激しいものは避け、万が一損失が出た場合の損切りルールを決めておくことが大切です。大切なお金を減らさないように気をつけてくださいね。
外部リンク
この記事に関連するニュース
-
初心者は手を出すなかれ…株で破産する多くの人の「引き金」となっている〈投資手法〉とは【3年9ヵ月で5,975万円稼いだ個人投資家が警告】<br />
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年3月23日 11時15分
-
28歳、投資初心者です。ネットで「初心者はS&P500を買えばいい」と見かけますが、実際どうなのでしょうか? 人気なら安心ですか?
ファイナンシャルフィールド / 2024年3月23日 2時10分
-
ガーン!株価が下落した!そんなとき優待株初心者に大切なのは「〇〇力!」
ハルメク365 / 2024年3月15日 21時0分
-
株主優待で損をしたくない人、知っておくべき3つのポイント
トウシル / 2024年3月15日 8時0分
-
投資とは? 貯金とどう違う? - 初心者におすすめの投資方法と共に、FPが解説
マイナビニュース / 2024年2月28日 15時12分
ランキング
-
1農水省 食品業界に小林製薬3製品の回収協力要請
TBS NEWS DIG Powered by JNN / 2024年3月28日 20時54分
-
2ファミリーマート、商品に小林製薬「紅麹」使用でお詫び・売場から撤去 「ビビンバ炒飯&サムギョプサル」など3商品【一覧】
ORICON NEWS / 2024年3月28日 18時20分
-
3なぜこんなことに?…10代から働き続けた66歳男性、年金機構から届いた「年金支給停止」の通知に仰天【FPの助言】<br />
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年3月28日 11時15分
-
4「3年以内の閉店」が多い飲食業態 「ラーメン」「カフェ」を抑えた1位は?
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年3月28日 17時15分
-
5「残念なセルフレジ」はなぜ生まれるのか 顧客体験を損なわない方法
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年3月28日 7時0分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください