積立投資家の波乱相場の乗り切り方
トウシル / 2020年10月5日 6時0分
積立投資家の波乱相場の乗り切り方
足元のように市場環境が不安定になり、保有する投資信託の基準価額が軒並み下落し続けると、「もう投資なんて止めた方が良いのか…?」と心に迷いが生じるものです。しかし、こういうときこそ冷静な対応が必要です。
特に、つみたてNISA(ニーサ:少額投資非課税制度)やiDeCo(イデコ:個人型確定拠出年金)など、投信積立をおこなっている方は、今とても「お得」に投資信託を購入できているということを確認できる実に良い機会です。
下落時ほど「お得」に積み立てられるチャンス
投信積立をおこなうメリットの1つは、基準価額の下落時ほどより多くの口数を購入でき、平均買付価格を下げられるという点です。この「口数」の考え方は、スーパーで売っているパックのお肉をイメージすると分かりやすいでしょう。
パック肉は、「100グラムあたり○○円」として売られています。お肉のグラム数あたり値段が日によって変わるように、投資信託も、口数あたりの値段=基準価額が日々変動します。グラム数あたりの値段が下がると、同じ予算で多いグラム数のお肉を多く買うことができるのと同じで、投資信託も、基準価額が下がると、より多くの口数を買うことができるのです。
積立は「石の上にも『4』年」
また、積立の効果は、一定期間継続して初めて表れるものだということも、改めて認識しておく必要があります。
ここで、積立効果が具体的にどのタイミングで表れるかを検証するため、日経平均株価(日経225)に連動した投資成果を目指す「Aファンド」を毎月1万円ずつ、2009年3 月から2019年2月までの10年間(120カ月)積み立てていた場合のシミュレーションを見てみましょう。
図でも確認できるように、積立開始から44カ月目にあたる2012年10 月末時点まで、投資額に対する運用資産の評価額はマイナス、つまり「赤字」状態でした。当時の日経平均株価を参考に、もう少し詳しく見てみます。
期間中の日経平均株価最安値(月末終値ベース)は、いわゆるリーマンショックが表面化した直後の2009年3月末(8,110円)でした。その後、1万円台を回復したものの、2011年11月には再び8,000円台前半まで下落し、不安定な状態が続きました。運用資産が完全に「黒字」化したのは2012年11月ですから、安値圏でもみ合った後1年は、「赤字」状態が続いていたことになります。
評価損を抱えながらも、根気強く「種まき」、つまり、安値時の購入を継続したからこそ、2013年以降に本格化したアベノミクス相場で花が開きました。相場の急変時に不安心理が働くというのは自然な流れです。しかし、相場下落時に冷静さを失い、積立をやめてしまうと、結果として損失だけが残り、それまでの時間も無意味になります。日々の値動きに一喜一憂せず、下落時ほどチャンスと感じられるような発想の転換と、3~5年以上の積立期間を味方につけることこそが投信積立成功の秘けつといえます。
(篠田 尚子)
この記事に関連するニュース
-
積み立て投資を始めた途端に荒れ相場!どうすべきか?(窪田真之)
トウシル / 2024年4月23日 7時0分
-
日経平均株価は3カ月連続で上昇、大手銀・メガバンクでは連動したインデックスファンドが上位に
Finasee / 2024年4月18日 16時0分
-
「積み立て中に株価下落」で辛くなったらどうする?インデックス投信に7年積み立て中の32歳会社員男性の考え
オールアバウト / 2024年4月18日 6時10分
-
インデックスファンド、成功の秘けつは●●●でいること
トウシル / 2024年4月6日 11時0分
-
騰落率、分配金利回り…投資信託の収益率を示す数字は?
MONEYPLUS / 2024年4月3日 7時30分
ランキング
-
1【速報】1ドル=155円を突破 円安止まらず 日米金利差「縮まらない」見方から円売り・ドル買い強まる
TBS NEWS DIG Powered by JNN / 2024年4月24日 21時19分
-
2サイゼリヤ、ギリギリ「国内黒字化」も残る難題 国内事業の利益率0.05%、値上げなしで大丈夫か
東洋経済オンライン / 2024年4月24日 7時30分
-
3目印は「エコだ値」シール、セブン-イレブン“見切り品”値引き拡大へ 食品ロス削減へ…客「貢献できて嬉しい」【Nスタ解説】
TBS NEWS DIG Powered by JNN / 2024年4月23日 20時0分
-
4山手線沿線の再開発が進む 「新宿、渋谷、品川」駅の工事はいつ終わるのか
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年4月25日 7時10分
-
5過度の変動望ましくない、動向注視し万全の対応行う=円安で官房長官
ロイター / 2024年4月25日 11時35分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください