ＦＤＩＣ、フィンテック企業顧客の口座記録要件厳格化を提案

９月１７日、米連邦預金保険公社（ＦＤＩＣ）は、監督対象の銀行に対して、フィンテック企業の顧客口座の管理記録要件を厳格化することを提案した。写真はＦＤＩＣのロゴ。２０１１年２月、ワシントンで撮影（２０２４年　ロイター／Jason Reed）

Hannah Lang

[１７日 ロイター] - 米連邦預金保険公社（ＦＤＩＣ）は１７日、監督対象の銀行に対して、フィンテック企業の顧客口座の管理記録要件を厳格化することを提案した。フィンテックのシナプス・ファイナンシャル・テクノロジーズが今年経営破綻し、多数の顧客が口座凍結される事態になったことを受けた動きだ。

この提案によると、フィンテック企業と取引している銀行は関連口座の受益権者と残高を特定する義務を負う。万が一フィンテック企業が破綻しても、銀行が情報を持っているため、顧客は適宜自分の資金にアクセスすることができるようになる。

シナプスは４月に破産申請し、関連口座が凍結された。まだ正確な凍結口座の数は判明していないが、規制当局の推計では最大数万件に上る恐れがある。またその後の調査で、シナプスの提携銀行の口座に残された資金は、顧客の預金残高合計より８５００万ドル少ないことも分かっている。

ＦＤＩＣは、資産１０００億ドルを超える規模の銀行合併への監視強化に向けた新たな指針を取りまとめた。全体の内容は３月の提案時点とおおむね同じだった。

一方司法省は、１９９５年に銀行セクターの合併だけを対象に策定した指針を撤回し、今後は全産業向けの合併指針に一本化すると発表した。