インデックスファンドに毎月3万3000円「息子夫婦に迷惑はかけたくない」67歳男性が老後のために4年間積み立ててきた資産は今？

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は千葉県に住む67歳男性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

67歳男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は千葉県に住む67歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、妻（60歳）、長男（社会人）

金融資産

世帯年収：本人2000万円、配偶者750万円（リタイア前の年収かは不明）
世帯金融資産：現預金5000万円、リスク資産6500万円

リスク資産の内訳

不明

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・ニッセイ日経平均インデックスファンド：2019年から約4年間

2019年から、ニッセイ日経平均インデックスファンドに「月3万3000円」から積み立てをスタートしたという、今回の投稿者。

運用実績については「元本約158万円→運用益込約213万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子。

これまでの運用の所感として「悪いときもありますが、やはりドルコスト平均法およびインデックス（投資）の手法は、個別株式と異なり、長期で見れば安心できます。老後のために助かります」とコメント。

心掛けてきたのは「とにかく解約はしない。しっかり毎月の約3万3000円を運用していくこと」。

「長期で損益を見る考えが重要で、老後は長いので運用も長くしようと思います。相場が悪くても我慢が必要です。子育てとよく似ていると思いました」と述べています。

67歳男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積立投資を始めてよかった点を伺うと「こつこつ増えて数字が見えて健康に良いです。老後のために続けて良かったです。現時点で55万円の利益には満足以上です」と回答。

投資を行う理由として「すべては私たち夫婦の老後のためです。息子夫婦に迷惑はかけたくないですので」と家族の存在に触れました。

また「途中で引きだしは、今まで一度もしていない」と語り、「途中で相場が悪い時も、積み立てを決めた時の気持ちを思いだしました」と下落相場を乗り切った方法を教えてくれました。

これから積立投資を始める人へは「相場の悪いときも我慢です。老後と同じで息長く」とアドバイス。

「世界の経済は成長しています。日本だけを見て小さい気持ちにならないことです。日本のメーカーで強い自動車会社などは、約8割は海外での売上げです。日本の人口は1年で80万人ほど減少していますが、世界の人口は約8000万人程度増加しています。日経225の株式も世界経済の成長と一緒ですので伸びます」と分析します。

新NISAについては、「月の投資額をさっそく増やしたいです」と語られていました。

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(文:あるじゃん 編集部)