27歳・年収400万円会社員女性「投資なんてしなきゃよかった」それでもNISAで積立投資を4年続けた結果は？

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は岡山県に住む27歳女性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

27歳・年収400万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は岡山県に住む27歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人のみ

金融資産

年収：400万円
金融資産：現預金500万円、リスク資産500万円

リスク資産の内訳

・回答なし

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2020年から
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2020年から

2020年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

現在の投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、米国株式（S&P500）ともに「月5万円」で積み立てしているとのこと。

運用実績についてはeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）が「元本約100万円→運用益込約120万円」、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）が「元本約100万円→運用益込約125万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子（※情報は2024年夏場以前のもの）。

これまでに「変動はあったが基本右肩上がり。（2022年の）暴落時に円安だったこともありかなりメンタル的に救われた。現在は＋20％ほどになり、貯金スピードが上がった」と言います。

さらには「この出費をするくらいなら投資したいなと思うと無駄遣いが減る。楽しく貯蓄できて資産が増えている」と説明されています。

27歳・年収400万円会社員女性の思う積立投資のメリットは？

積立投資を始めてよかった点として、「将来の心配が少し減った。余裕を持って暮らせるようになった」とコメント。

いっぽうで、「暴落時はやっぱり辛い。投資なんてやらなければよかったと思ってしまう」と後悔したこともあると言います。

現在は「あらかじめ目標を決めておくことが大切」と感じているという投稿者。

積立投資を始める人へのアドバイスとして「何を目標に積み立てるのかを明確にするべき。もし老後資金なら長期目線で良い。目先の暴落や変動に負けずに強い意志で頑張ってほしい。10年後とか切り崩すタイミングをあらかじめ決めて、計画を立てるのが大切だと思う」とのことです。

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(文:あるじゃん 編集部)