36歳・年収200万円アルバイト「プラスが出ている時は本当に嬉しい。マイナス時も長期目線で」NISAで月2万円積立投資した結果は？

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は大分県に住む36歳女性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

36歳・年収200万円アルバイト女性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は大分県に住む36歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人のみ

金融資産

年収：200万円
金融資産：現預金150万円、リスク資産50万円

リスク資産の内訳

・投資信託：約50万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2021年から

2021年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）で「月2万円」からスタート。「月によっては途中1万5000円にしたり2万5000円に」して積み立てしているとのこと。

運用実績については「元本約40万円→運用益込約55万円」と、着実に利益を生み出している様子（※数字は2024年3月時点のもの）。

「コロナ禍は、オール・カントリーが下がり続けてマイナスがずっと続きました。細かくは覚えておりませんが2年前にプラスになり、現在は平均20％くらいで運用益が出ています」と言います。

「厳しい月は積み立て金額を5000円ほど下げたりもして、積立投資は余裕のある分でという気持ちです」と説明されています。

36歳・年収200万円アルバイト女性の思う積立投資のメリットは？

積立投資を始めてよかった点として、「やはり、プラスが出ている時は本当に嬉しいです。マイナスの時も長い目で落ち着いて、（まずは）節約しようと思っています」とコメント。

引き出す時期は「まだ引き出したことはないのですが、引き出すとすれば老後の生活資金かな」とのこと。

いっぽうで、「始めた頃はコロナ禍だったため、毎月毎月マイナスで本当に辛かったです。プラスという数字を見ることがずっとなく、本当に続けてよいのかと不安に。周りに相談もできずに悩みましたが、マイナスになったとしてもいいやという気持ちで見守る事にしました」と振り返ります。

ご自身については「ついつい投資金額を変動してしまうので、毎月安定して積み立てできるようになりたいです。安いと買い込んでしまうのも良くないなと思います」とコメントされています。

そのため積立投資は「とにかく無理のない金額ではじめることが大切」と感じているそうです。

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(文:あるじゃん 編集部)