33歳・年収250万円アルバイト男性「毎日相場の上下に一喜一憂していた」NISA積立4年後の今は？

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は静岡県に住む33歳男性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

33歳・年収250万円アルバイト男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は静岡県に住む33歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人のみ

金融資産

年収：250万円
金融資産：現預金300万円、リスク資産150万円

リスク資産の内訳

・投資信託：150万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2020年から

2020年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に「月1万円」からスタート。2年後から「月2万円」で積み立てをしているとのこと。

2024年3月時点の運用実績については「元本約100万円→運用益込約150万円」と、利益が出ていた様子。

「基本的にオール・カントリーは右肩上がりで、毎年平均4％の運用益が出てます。積立投資を始めたことで投資にお金を回す癖がつき、2年目に10万円、4年目には50万円の資産を増やすことに成功」と説明されています。

33歳・年収250万円アルバイト男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積立投資を始めてよかった点として、「少額から積立投資しましたが、徐々に収支がプラスになっていく実感がやりがいになり、投資額を増やすことを決断」したと言います。

いっぽうで、「最初は自信が無くて色々不安でした。初心者なので、毎日相場の上下に一喜一憂していました。連続で値下がりが続くとそわそわしてきて、もう売ってしまおうと思うときも」あったと振り返ります。

とはいえ「忍耐強く待つ事で長期的にはプラスになりました。これからは落ち着いて戦略を考えて投資していこうと思います」と言います。

積立投資を始める人へのアドバイスとして「自分と同じように、初心者は値下がりが続くと一喜一憂して間違った判断をしてしまう。そこは冷静に忍耐強く、ベストなタイミングを見極める事が大切だと思います」とコメントしていました。

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(文:あるじゃん 編集部)