年収600万円・38歳女性が「オール・カントリー、S&P500、楽天VTIに3年間」積み立てたら?
オールアバウト / 2024年9月16日 6時10分
All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は神奈川県に住む38歳女性の積立投資エピソードです。
2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。
ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
38歳・年収600万円女性の積立投資の取り組みと運用成績は?
今回は神奈川県に住む38歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人、娘(5歳)金融資産
年収:600万円金融資産:現預金1500万円、リスク資産400万円
リスク資産の内訳
・投資信託:200万円・日本株:50万円
・投資型クラウドファンディング:120万円
・iDeCo:40万円
積立投資実績
(※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載)・オール・カントリー/NISA:2021年から
・S&P500/NISA:2021年から
・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)/iDeCo:2021年から
2021年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
今年から新NISAに「月15万円」で積み立てしているとのこと。
運用実績についてはオール・カントリー「元本100万円→運用益込118万円」、S&P500「元本45万円→運用益込47万円」、楽天VTI「元本30万円→運用益込37万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子(※数字は2024年夏場以前のもの)。
「+20%もあれば個別株は-20%もある。(現預金と合わせて)3年で1000万円貯まりました」とコメントされています。
38歳・年収600万円医療従事者女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは?
積立投資を始めてよかった点として、「預金金利と異なり利回りが良い」と回答した投稿者。引き出す時期は「教育費(が必要になる)の段階で」とのこと。
投資に対しては「特に無理することなく毎月増えるのを楽しみながらやれている」とあり、「無理なく、先取り(貯金優先)で」とのことです。
新NISAについては、「月15万円行っていますが、家の購入をしたら(投資額の)変動があるかもしれません」と語られていました。
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
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