29歳・年収800万円会社員男性「売ってしまうと損失が確定する」下落相場に耐えて全世界株に約5年間積み立てを続けた結果は？

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は東京都に住む29歳男性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

29歳・年収800万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は東京都に住む29歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人のみ

金融資産

年収：800万円
金融資産：現預金2000万円、リスク資産1050万円

リスク資産の内訳

・投資信託：750万円
・日本株：300万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA、特定口座：2019年から

2019年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額は、NISAと特定口座で合わせて月「5万円」からスタート。「約2年後から（積立額を）月10万円にすることに加えて、スポット購入（も）してきた」と説明します。

運用実績については「元本約500万円→運用益込750万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子（※数字は2024年夏場以前のもの）。

実は「開始からは少しずつ（資産が）増加していたが、2020年のコロナ（禍）にてマイナスになった」と下落相場も経験していますが、「その後は少しずつ増加してきており、現在に至る」と語っています。

積立投資を始めてから「普段の買い物をする際も、無駄遣いをせずに投資に回した方が良い、と考える習慣になり、節約意識が向上した」そうで、「貯金のペースも上がり、株高の恩恵もあり、（総資産は）3年目には約1500万円、5年目には約3000万円に到達した」と好結果に。

預金についても「一円でも多く資産が増えるように、金利の高い銀行に資産を預けたりしている」といった工夫をしているそうですが、積立投資は「（資産額の）上昇率が現金預金とは比較にならないほど高い」とメリットを実感している様子です。

29歳・年収800万円会社員男性の思う積立投資のコツや新NISAのプランは？

いっぽうで、「コロナ禍でマイナスになった際は苦しかった」と暴落時の心境も告白。

しかし「売ってしまうと損失が確定するので、売らずにいつも通りの積み立て購入を意識して、あまりにも下がっているタイミングではスポット購入した」そうで、今にしてみれば「そのことが今の資産増につながっているため、売らないことが大事だと感じた」と、下落相場での経験は今後の方針に影響したようです。

これから積立投資を始める人へも「買ったら基本的に売らないことが大事。そのためにもまずは現金を貯めて、余裕資金で投資をすること」とアドバイス。

新NISAについては、「つみたて投資枠は引き続き全世界株を購入。成長投資枠では個別に日本株などを購入予定」と教えてくれました。

※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)