「淡々と月々入金していくことが大切だと思います。変動があっても実行していきたい」50歳・公務員男性の積み立て投資ルール

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は大阪府に住む50歳男性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

50歳・年収950万円公務員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は大阪府に住む50歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人のみ

金融資産

年収：950万円
金融資産：現預金200万円、リスク資産1670万円

リスク資産の内訳

・投資信託：340万円
・日本株：500万円
・米国株：780万円
・iDeCo：50万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）／NISA：2021年から
・iDeCo／2021年から

2021年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額はeMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）に「月3万3333円」からスタートし、新NISAのスタートを機に「月10万円」に増額。他にはiDeCoに「月1万2000円」を積み立てているとのこと。

S＆P500の運用実績については「元本約180万円→運用益込234万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子（※数字は2024年夏場以前のもの）。

「ほぼずっと右肩上がり。ドル高の恩恵。積立投資で2年目以降、満足する含み益が得られ、そのため個別株を所有したりCFD（差金決済取引）などをやってみる余裕ができた。投資1年目は個別株投資で実損になったが、積立投資によりその半額ほどは挽回できた。CFDは損をしたまま」と説明されています。

50歳・年収950万円公務員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積立投資を始めてよかった点として、「ドル高の恩恵や配当再投資の恩恵も得られていると自負している。日本でもインフレではあるが、資産も増加しているので心に余裕がもてている。積立投資はすぐに増えるわけではないが、入金すればするほど増えていく」とコメント。

また月々定額で積み立てることにもメリットがあると考えているそうで、「タイミングを自分なりに見計らって積み立てをしても（結果的には）特に差がなく無駄な努力だなと思ったことがあった」と経験を語ります。

そのため、「よく言われることですが、淡々と月々入金していくことが大切だと思いますし、これからも変動があっても実行していきたい」と投稿者。

新NISAについては、「つみたて投資枠は今後とも同じ銘柄に淡々と月々入金し、成長投資枠については米国高配当ETFを中心に可能な限り入金していきたい」と語られていました。

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(文:あるじゃん 編集部)