年収400万円・リスク資産50万円「資産1200万円を目指している」26歳男性が感じた積立投資のメリット

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は沖縄県に住む26歳男性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

26歳・年収400万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は沖縄県に住む26歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人のみ

金融資産

年収：400万円
金融資産：現預金400万円、リスク資産50万円

リスク資産の内訳

・投資信託：50万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・NISA／2022年から

2022年からNISAで積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資先は不明ですが、投資額は「月3万円」でコツコツ積み立てていて、「積立完了時1200万円」を目指しているそう。

「積立投資を始めたばかりで実感はないが、安定した投資ができるのは嬉しい」とあり、ゆっくり着実に資産運用ができているようです。

26歳・年収400万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積立投資を始めてよかった点として、「投資は長期的な利益を意識することが大事で目先のことでは無くて今の余裕を未来の余裕に繋げられるのが良い。現在の厳しい世の中でも安心して投資できるのが良かった。未来への投資ができる余裕があるうちにやるべき」とコメント。

いっぽうで、「当初は普段の生活費にプラスして投資額が引かれるので苦しかったですが、自分にあった投資額で始められたのでそこは改善していきました。現在の投資額から未来の利益のイメージがつきにくかったので、最初は不安と恐怖でいっぱいでした」と悩んだこともあると言います。

これから積立投資を始める人にも、「決して自分の生活が苦しくなる額で投資はやらない。生活の余裕ができたらやるべき」とアドバイス。

新NISAについては、「今後また様子を見て、自分の収入が伸びれば投資額を増やそうと思っている」と語られていました。

※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)