36歳・年収700万円会社員男性「株価が暴落しても」毎月S&P500とNASDAQ100に計5年積み立てた運用益は？

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は岐阜県に住む36歳男性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

36歳・年収700万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は岐阜県に住む36歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、妻（40歳）、長女（14歳）、長男（12歳）、次女（10歳）

金融資産

世帯年収：本人700万円、配偶者0円
世帯金融資産：現預金約700万円、リスク資産約1300万円

リスク資産の内訳

・投資信託：約316万円
・日本株：1000万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2019年から2023年
・大和‐iFreeNEXT NASDAQ100インデックス／NISA：2024年から

2019年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

NISAでS&P500に「月3万3000円」の積み立てを始めて、2023年に終了。2024年に新NISAに移行してからは、大和‐iFreeNEXT NASDAQ100インデックスに「月5万円」で積み立てているとのことです。

運用実績については、S&P500で「元本約170万円→運用益込約300万円」、大和‐iFreeNEXT NASDAQ100インデックスでは「元本約15万円→運用益込約16万円」と、着々と利益を生み出している様子（※数字は2024年夏場以前のもの）。

実は「S&P500に関しては、2020年コロナショックにより一時的にマイナスになった」と暴落を経験しており、「世界中の株価が暴落して資産が減っていくのが苦しかった」と当時を振り返ります。

しかし「暴落時こそ投資するべきということを理解していたため、投資を続けた」といい、結果「その年のうちにマイナスが解消した。その後は毎年10％以上運用益が出ている」と、早々に再び利益を得ることができたとのことです。

36歳・年収700万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積立投資を始めてよかった点として「複利効果」を挙げ、「続ければ続けるほど運用益が大きくなっていくことを感じられる。（現時点では）毎年何もしなくても、50万円から100万円ほど利益が出ているので、生活が楽に感じられるようになりました」とコメント。

具体的に「5年前は資産が500万円しかなかったが、毎年NISA（を利用した投資信託）や個別株の購入（をしたこと）により、今では（預貯金含め）約2000万円まで資産を増やすことができている」と説明しています。

積立投資を始める人へのアドバイスを伺うと、「株式投資をしていると、数年の内に何度も株価が暴落するときがありますが、焦って売らないようにしてください」と回答。

新NISAでは成長投資枠も利用しており「日本の個別銘柄を調べてスポットで買っています」と教えてくれました。

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(文:あるじゃん 編集部)