30歳女性「大暴落でマイナスになるのを見るとやめたくなります」それでもオルカンに月3万円を3年間積み立てた運用実績は？

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は東京都に住む30歳女性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

30歳・会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は東京都に住む30歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、夫（28歳）、子（2歳）

金融資産

世帯年収：本人400万円、配偶者不明
世帯金融資産：現預金800万円、リスク資産1500万円

リスク資産の内訳

・NISA：300万円
・日本株：400万円
・その他不明

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／ジュニアNISA・NISA：2021年から

2021年から2023年に制度が終了するまでジュニアNISAで、その後はNISAのつみたて投資枠で積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に「月3万円」。

運用実績については「元本100万円→運用益込145万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子です。

「オール・カントリーは子どもが産まれて、ジュニアNISAで購入しました。波はありますが順調に増え続けていて、2024年7月にガクッと下がり、8月以降はまた少しずつ回復してきています」とのこと。

いっぽうで、ジュニアNISAが廃止になったのをきっかけに、日本株の投資額を増やしたそうですが、「2024年7月の大暴落で100万円ほどマイナスになっています。（トータルで）資産はあまり増えていません」と説明されています。

30歳・会社員女性の思う積立投資のメリットは？

積立投資を始めてよかった点として、「長期的に見れば銀行に預けるよりプラスになるというのを信じて、子どもの教育費を積立投資しています。少しずつプラスになっているのでありがたいです」と回答。

いっぽうで、「大暴落でマイナスになるのを見ると、やめたくなります」と悩みを明かす投稿者。

マイルールは「積み立てをやめない。投資のアプリを逐一チェックしないようにする」とのこと。

新NISAの利用状況については、「ジュニアNISAが廃止になったので、代わりに自分のつみたて投資枠で教育費を貯めています」と語られていました。

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(文:あるじゃん 編集部)