21歳男性「投資は国が推奨していて、SNSでも様々な人が勧め過ぎている。信じると痛い目に遭うかも」慎重な投資姿勢

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は京都府に住む21歳男性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

21歳・年収103万円パート・アルバイト男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は京都府に住む21歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、父（49歳）、母（45歳）、弟（15歳）

金融資産

年収：103万円
金融資産：現預金20万円、リスク資産55万円

リスク資産の内訳

・投資信託：5万円
・日本株：45万円
・その他（REIT、暗号通貨、米国株）：5万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2023年から
・SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド／NISA：2023年から

2023年1月から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に「月5000円からスタート。途中から月1万5000円に」、SBI・V・S＆P500インデックス・ファンドは「月5000円からスタート。途中から月2万円に。現在は月5000円」と金額を調整しながら積み立てているといいます。

ただ個別株の資金が必要になったため、どちらも2024年7月に一度売却したそう。

利確時の運用実績は2商品合わせて「元本約40万円→運用益込約47万円」とのこと。「あまり証券口座を見ていなかったが、開始時から利確時まで運用益はプラスであった。（株価が暴落した）2024年の8月5日の直前に利確できたのはよかった」と投稿者。

利確した直後に同じ商品の積み立てを再開したそうですが、「8月から現在の積み立てで利益はあまり出ておらず、プラス4％程度」とのこと。

「積み立てを始めて2年目でプラス7万円になった。8月から始めた個別株では積立投資に比べて利益が出づらく、投資信託よりも政界や国際問題、為替などに大きく左右されている気がする」と説明されています。

21歳・年収103万円パート・アルバイト男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積立投資を始めてよかった点として、「投資について勉強するようになった。経済や社会に興味を持った。お金の増やし方がわかった。個別株を始めるきっかけになった」とコメント。

引き出す時期については「個別株の資金にする際に引き出した。次に引き出すのはライフイベントで必要になった時」とのこと。

マイルールとして「分散させる。SNS等での情報に左右されずに、きちんと自分で調べて納得してから買う。無理のない範囲で投資をする。投資は国が推奨していて、テレビやYouTube、Xなどで様々な人が勧め過ぎている。信じすぎると痛い目に遭うかもしれない。批判する声も聞いてみる。その上で投資をする」とのことです。

新NISAについては、「つみたて投資枠では投資信託を購入している。成長投資枠では日本個別株で配当投資をメインに行っている。来年から社会人なので35歳くらいまでに枠を埋めたい」と今後の展望を語られていました。

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(文:あるじゃん 編集部)