オルカンとS&P500に月1万円「今やめる人は本当にもったいないと思う」42歳・女性が積立投資について感じるメリット

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は埼玉県に住む42歳女性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

42歳・年収650万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は埼玉県に住む42歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

■家族構成
本人、夫（45歳）、息子（9歳）

■金融資産
世帯年収：本人650万円、配偶者不明
世帯金融資産：現預金800万円、リスク資産300万円

■リスク資産の内訳
・投資信託：200万円
・日本株：50万円
・米国ETF：50万円

■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2020年から
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2020年から

2020年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額はオール・カントリーとS&P500にそれぞれ月々「1万円」をベースに、適宜スポット購入しながら積み立てしているとのこと。

投稿のあった2024年9月末時点の運用実績についてはオール・カントリーが「元本70万円→運用益込90万円」、S&P500が「元本70万円→運用益込110万円」と、積み重ねが着実に利益を生み出している様子。

「元々は月々の定期預金で、ただ貯めるだけ」だったそうですが、「NISAの存在を知り、コロナ直後の不透明な時期から、運用を開始しました。米国経済の好調のおかげで順調に増えていきました。始めてから3年ほどで運用益70％になり、直近では50％くらいの運用益です」と説明されています。

42歳・年収650万円会社員女性の思う積立投資のメリット

性格的に「少し不安症なところがあるので、値動きを毎日気にするような投資は向いていません」という投稿者。

積立投資を始めてよかった点として、「やっぱり増えていくのが嬉しい。また、何か複雑な操作や取引のタイミングがあるわけではないので、毎月の積立額を確保することに集中できます」と言います。

さらには「すぐに結果が出るよりも長く続けていくというのが、将来の老後に向けての安心感に繋がっています」とコメント。

いっぽうで、「無理のない金額でやっていますが、車検や更新料、冠婚葬祭などの出費が重なるときは心が折れそうになりました」と悩んだこともあるそうです。

それでもマイルールは、「とにかく月々の積立資金は確保する。相場に一喜一憂せずに続ける」とのこと。

「たとえ評価損に落ち込んでも、とにかく続けると決心したほうがいいです。今やめる人は本当にもったいないです」と語られていました。

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(文:あるじゃん 編集部)