39歳・年収500万円男性「月7000円から積立開始。新NISAで1万2000円に」オルカンに2年積み立てたリアルな成績

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は滋賀県に住む39歳男性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態をのぞく機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

39歳・年収500万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は滋賀県に住む39歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、妻、娘、息子

金融資産

世帯年収：本人約500万円、配偶者の年収は不明
世帯金融資産：現預金800万円、リスク資産25万円

リスク資産の内訳

・投資信託：25万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2023年から

2023年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額は「月7000円」でスタートし、新NISA開始に合わせて2024年から「月1万2000円」で積み立てているとのこと。

投稿のあった2024年10月時点の運用成績については「元本約20万円→運用益込約25万円」と、積み重ねが着実に利益を生み出している様子です。

「始めてからまだ2年ほどしかたっていないが、一度もマイナスになったことはない。運用益はプラス15％。元本が20万円程度とそれほど多くないので、資産の大幅増まではいかない」と説明されています。

39歳・年収500万円会社員男性の思う積立投資のメリットは？

積立投資を始めてよかった点として、「投資について学ぶよいきっかけになった。それまでは投資はギャンブル的な要素が多いという誤解があった」とコメント。

普段から「買い物をする時はよく検討してから購入する」タイプだそうで、「投資も、長期、分散投資のセオリーを守る」と慎重なスタンスで取り組まれているようです。

最後に、これから積立投資を始める人には、「世界経済は成長し続けているので、長期、分散で運用すれば、損する確率はかなり低いと思います」とメッセージを送っておられました。

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(文:あるじゃん 編集部)