48歳・年収380万円会社員男性「気が付いたら資産が増えている感じ」楽天･VTIに毎月約8300円を3年間積み立てた運用益は？

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は東京都に住む48歳男性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

48歳・年収380万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は東京都に住む48歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人のみ

金融資産

年収：380万円
金融資産：現預金50万円、リスク資産80万円

リスク資産の内訳

・投資信託60万円
・日本株20万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天･VTI）：2021年から

2021年から、楽天･VTIに積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額は月「約8300円」。「年間で10万円になるように」調整して積み立てているとのこと。

投稿のあった2024年10月時点の運用成績については「元本30万円→運用益込60万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出しているようです。

「順調に右肩上がりで、現在＋100％になっています。何度か大きく下がったこともありましたが、スタートがコロナ禍後の大幅に下がった時なので、一度もマイナスになったことはありません」と説明されています。

48歳・年収380万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積立投資を始めてよかった点を伺うと、「とくに何かを意識することなく、気が付いたら資産が増えている感じになっているので、ストレスを溜めることなく資産を増やすことができてよい」と回答。

いっぽうで「急な出費が何度も続いた時に、積み立ての分のお金が手元にあったらなと思って、やめたくなった」ことがあるそうですが、「とにかく自分が決めた積立期間内は、何があっても積み立てをやめない」と意志を貫いたそうです。

新NISAについては、「つみたて投資枠はかなり長期の（運用を想定し）投資信託で利用、成長投資枠は個別株への投資に利用しています」と教えてくれました。

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(文:あるじゃん 編集部)