オルカンとS＆P500に月1万円から積立投資「最初はまったく分かっていなかった」37歳・女性の約6年後の資産は？

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は三重県に住む37歳女性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

37歳・年収1000万円自営業・自由業女性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は三重県に住む37歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、夫

金融資産

世帯年収：本人1000万円、配偶者不明
世帯金融資産：現預金1000万円、リスク資産650万円

リスク資産の内訳

・投資信託：650万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2018年から
・S＆P500インデックス／NISA：2018年から

2018年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額はオール・カントリーとS＆P500にそれぞれ月「1万円」でスタートし、翌年からそれぞれ月「2万円」に増額。適宜スポット購入しながら積み立てしているとのこと。

2商品合わせた2024年9月時点の運用実績については「元本約400万円→運用益込約650万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子。

投資について「最初は全く分かっていなかったのですが、2年目からは複利で増える嬉しさが理解でき、散財したりすることを控え投資に回すように」なったと言います。

それから「じわじわ増えたり減ったりしていましたが、5年目くらいに大きく手応えがありました。8月の暴落があり、少しは影響がありましたがそこまで心配せず持ち直していると感じます。今では元本の1.5倍以上です」と説明されています。

37歳・年収1000万円自営業・自由業女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積立投資を始めてよかった点として、「お金が増えていくのはやはり嬉しい。将来の安心を先に買っているようです。老後に引き出す予定ですが、大病や災害などが起こったら引き出すかも」と投稿者。

ただ、「慎重で他人の意見に左右されやすい」性格を自覚しているそうで、「心を強く持つように努めていますが、暴落をするとやはり少し焦ります」とも。

そのため、投資初心者には「とにかく心を平静に保つことが大切です。あまりX（旧Twitter）など見過ぎない方が良いと思います」とアドバイス。

新NISAについては、「精神的にしんどくなりたくないので、淡々と積み立てるようにしています」と語られていました。

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(文:あるじゃん 編集部)