約2年前から楽天・VTIや全世界株式などにコツコツ「貯金よりも投資を優先」した49歳・年収200万円女性の資産は今

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は岐阜県に住む49歳女性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態をのぞく機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

49歳・年収200万円自営業・自由業女性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は岐阜県に住む49歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、夫（47歳）

金融資産

世帯年収：本人200万円、配偶者の年収は不明
世帯金融資産：現預金1000万円、リスク資産1061万円

リスク資産の内訳

・投資信託：261万円
・生命保険（投資型）：390万円
・純金積立：10万円
・FX：100万円
・暗号資産：300万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）／特定口座：2022年から
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2022年から
・HSBCインド・インフラ株式オープン／NISA：2024年から
など

2022年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

特定口座で、楽天・VTIに「月4万1675円」で積み立てを開始して、現在は「月5000円」に減額して継続中。

NISAでも、オール・カントリーに「月2万円」でスタートし、途中で金額を変更しながら現在は「月1万6700円」で積み立てているとのことです。

また新NISAの制度開始以降は、成長投資枠でもHSBCインド・インフラ株式オープンに「月1万円」の積立設定を行っているそう。

投稿のあった2024年10月時点の運用成績については、楽天・VTIで「元本元100万円→運用益込110万円」、オール・カントリーで「元本20万円→運用益込21万円」と、着実に利益を生み出しているようです。

いっぽうで、成長投資枠で購入しているHSBCインド・インフラ株式オープンは「元本7万円→運用益込7万円」と横ばいのようで、「運用（開始）当初はだいぶ伸びていたが、ここ最近伸び悩んでいる」と説明しています。

49歳・年収200万円自営業・自由業女性の思う積立投資のメリットは？

今ではFXや暗号資産など幅広く資産運用を行っているという投稿者ですが、積立投資は「アクティブに投資をするわけではないので、初心者でも取りかかりやすい。投資を始める上で感覚をつかむ大きな機会となった」とコメント。

「前の会社の持ち株を種銭に、投資信託（の購入）を開始」したといい、「貯金よりも投資を優先した結果、大きく資産を伸ばすことができた」と効果を実感している様子です。

積立投資を行うにあたっては「投資商品をしっかり選ぶこと」を心掛けているそう。これから積立投資を始める人にも、「自分でよくよく調べることがとても大切。すぐに周りの話を、うのみにしない方がいい」とアドバイスされていました。

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(文:あるじゃん 編集部)