オルカンに毎月1万円「積立投資をあの世にいくまで続けるつもり」と語る73歳男性のリアルな運用成績

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は三重県に住む73歳男性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態をのぞく機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

73歳・年収200万円自営業・自由業男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は三重県に住む73歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、妻（71歳）、長女

金融資産

世帯年収：本人200万円、配偶者0円
世帯金融資産：現預金100万円、リスク資産100万円

リスク資産の内訳

・投資信託：50万円
・日本株：50万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／新NISA：2024年から

新NISA開始に合わせて、2024年から積立投資を始めたという今回の投稿者。

投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に「月1万円」で積み立てているとのこと。

投稿のあった2024年10月時点の運用実績については「元本10万円→運用益込10万7000円」と、積み重ねが徐々に利益を生み出している様子です。

「まだまだ始めたばかり。もう年齢的に長期は難しいが、あの世にいくまで続けるつもり」とコメントされています。

73歳・年収200万円自営業・自由業男性の思う積立投資のメリットは？

積立投資を始めてよかった点として、「元本保証はないが貯金、国債、不動産よりはいい。この年になってお金の使い方はシビアになってきた。できれば10年はやってみようと思っている」と話す投稿者。

投資のマイルールは、「一喜一憂しない」こと。

新NISAについては、「（つみたて投資枠の）他に成長投資枠も少しやっています」と教えてくれました。

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(文:あるじゃん 編集部)