全世界株式に月1万円から積立開始して2年「暴落前よりも運用益が出ています」41歳・年収200万円女性の運用履歴

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、周りの方が資産運用にどのように取り組んでいるのか、運用目標や運用方針、成功体験から失敗事例などを見ていきます。今回は東京都に住む41歳女性の積立投資エピソードです。

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態をのぞく機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

41歳・年収200万円派遣・契約社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は東京都に住む41歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、夫（45歳）、長男（1歳）

金融資産

世帯年収：本人200万円、配偶者800万円
世帯金融資産：現預金3000万円、リスク資産1660万円

リスク資産の内訳

・投資信託：120万円
・日本株：540万円
・外貨建保険：1000万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2023年から
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2023年から
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）／NISA：2023年から
・iFreeNEXT FANG＋インデックス／NISA：2024年から

2023年からNISAで積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額は、オール・カントリー、S&P500、楽天・VTIにそれぞれ「月1万円でスタートして約1年後（2024年）から月3万円に」増額。iFreeNEXT FANG＋インデックスにも2024年から「初回5万円。2回目以降は月1万円」で積み立てを始め、現在は合計月10万円のペースを維持しているとのこと。

投稿のあった2024年10月時点の運用成績は、オール・カントリーで「元本約22万円→運用益込約25万円」、S&P500で「元本約22万円→運用益込約26万円」、楽天・VTIで「元本約22万円→運用益込約26万円」、iFreeNEXT FANG＋インデックスで「元本約8万円→運用益込約10万円」と、短期間でも成果が出ているようです。

運用益については「積立開始からずっと微増」だったそうですが、暴落のあった2024年の夏に「ゼロ近くまで減少」したとのこと。

しかしその後市場が回復したことで「現在は夏前よりも運用益が出ています」とコメントされています。

41歳・年収200万円派遣・契約社員女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積立投資に感じるメリットを伺うと、「少しずつでもお金が増えていく点。貯金では、いくら利率の良い銀行でも、ほとんど増えなかった」と回答。

これから積立投資を始める人は「興味があったら、少額からでもなるべく早く始めた方が良いと思います」とアドバイス。

新NISAについては、「つみたて投資枠は、できる限り月10万円で継続予定です。成長投資枠は、これまでいくつかスポットで投資信託を購入しましたが、（今後は）個別株を増やす予定でいます。現在、課税口座で持っている個別株も成長投資枠に移していく」と教えてくれました。

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(文:あるじゃん 編集部)