つみたてNISAから資金を引き出したい。方法と注意点は?
ファイナンシャルフィールド / 2021年9月26日 9時0分
![つみたてNISAから資金を引き出したい。方法と注意点は?](https://media.image.infoseek.co.jp/isnews/photos/financialfield/financialfield_116922_0-small.jpg)
つみたてNISAは自由度が高く、途中で全部売却・一部売却ができる点がメリットです。本記事では、つみたてNISAから資金を引き出す方法や、注意点を詳しく解説します。売却するときのポイントをしっかりと理解して、失敗しないようにしましょう。
つみたてNISAで資金を引き出す方法
つみたてNISAで資金を引き出す方法は、通常通りに投資信託を売却(解約)するだけです。つみたてNISA口座で保有している投資信託を売却(解約)したら、代金を引き出しましょう。
手順は、どこの証券会社でも大きく変わりはありませんので、以下を参考にしてください。
1.売却注文画面を開く
2.売却する金額を入力する
3.注文内容を確認する
4.注文完了
証券口座画面から、対象の投資信託を解約するときに、保有しているもの「すべて」か「一部か」を選択してください。一部売却の場合はいくら売却するのか、金額を間違えないように入力しましょう。
手順がわからない方は、手続き前に必ず証券口座のサイトを確認してください。
つみたてNISAで資金を引き出すときの注意点
つみたてNISAの解約自体はとても簡単なので、慌てずに操作すれば手続きできるでしょう。しかし、つみたてNISAのことをよく理解しておかないと、売却(解約)のタイミング次第では失敗するリスクが高くなります。
この見出しでは、3つの注意点について詳しく解説しますので、売却(解約)時に慌てないためにもしっかりと確認しておきましょう。
途中売却のタイミングをしっかりと見極めること
1つ目は、つみたてNISAで保有している、投資信託の売却タイミングを見極めることです。
つみたてNISAで一番やってはいけない途中売却のタイミングは、保有している投資信託の基準価額が暴落したときです。投資していたお金が一気に下がれば、心理的にすぐ解約したくなりますが、もしかしたらその後に基準価額は戻る可能性もあります。
つみたてNISAの途中売却は、目標金額に達成したときやライフイベントが発生したときなどがおすすめです。事前に売却条件を決めておけば、間違った理由で途中売却してしまうことも少なくなるはずです。
一度にすべて売却しないこと
つみたてNISAで保有している投資信託は、すべて一度で売却する必要はありません。売却したあとに相場が上昇する可能性があるため、できれば一部売却してお金を残しておきましょう。
ライフイベントが発生したときは売却するタイミングにおすすめですが、そのときに必ずしも相場がよいとは限りません。もし、相場をしっかりと見られる方であれば、お金が必要になるタイミングの2~3年くらい前から、相場の状況を見ておくと安心ですよ。
つみたてNISAでスイッチングすること
スイッチングとは、保有している投資信託を一度売却(解約)して、新しい商品に買い替えることをいいます。
つみたてNISAで、運用している商品を買い替えることはとても簡単ですが、そのときに毎年40万円を超えないように気を付けましょう。なぜならば、つみたてNISAの非課税枠は、新規投資額で毎年40万円が上限だからです。
つみたてNISAでスイッチングをすれば、非課税枠を消費してしまいます。つみたてNISAで売り買いを繰り返すのは、向いていないことを知っておきましょう。もし、新しく気になる投資信託を見つけた場合であっても、基本的には売らないことをおすすめします。
非課税期間の20年間を生かして、非課税の運用を続けたほうがお得ですよ。
資産を引き出すタイミングを間違えないようにしよう
つみたてNISAの解約は、保有している投資信託を売却(解約)すればよいので、特別に難しい手続きはありません。証券口座から資金を引き出せます。
しかし、資金を引き出すタイミングはしっかりと見極めなくてはいけません。
つみたてNISAを始めるときに、事前に売却(解約)する条件を1つ決めておきましょう。目標金額を設定してもよいですし、ライフイベントに合わせるのでも構いません。そうすれば、間違えて売却(解約)することも少なくなるでしょう。
執筆者:FINANCIAL FIELD編集部
監修:新井智美
CFP(R)認定者、一級ファイナンシャルプラン二ング技能士(資産運用)
DC(確定拠出年金)プランナー、住宅ローンアドバイザー、証券外務員
外部リンク
この記事に関連するニュース
-
株価が急落しても、NISAを途中でやめる残念な人にならないで
トウシル / 2024年7月25日 12時15分
-
「新NISAは長期・分散・積立」は勘違い…「オルカン」人気の陰で「成長投資枠」の買付額が圧倒的に多いワケ
プレジデントオンライン / 2024年7月22日 7時15分
-
「S&P500」か「オールカントリー」か? 選び方から管理までNISAメリットを最大活用する極意
Finasee / 2024年7月17日 11時0分
-
【NISA】「投資信託の分配金は非課税だから気にしなくていい」という人は知らない…非課税枠に関わる“意外な盲点”
Finasee / 2024年7月10日 11時0分
-
銀行に騙された!退職金2,500万円、年金月19万円の65歳男性〈毎月分配型投資信託〉を勧めてきた営業マンに憤慨も…「勘違いでした」と猛省したワケ【CFPの助言】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年7月8日 11時15分
ランキング
-
1「キャンプブーム」は終わった アウトドア業界はどの市場に“種”をまけばいいのか
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年7月31日 7時30分
-
2「身代金」「初動対応」、"KADOKAWA事件"の教訓 凄腕ホワイトハッカーが語る日本企業への警告
東洋経済オンライン / 2024年7月31日 8時0分
-
3トヨタ自動車、国交省「是正命令」受け謝罪 型式指定不正の原因は「現場と経営の両面」体制見直しへ
ORICON NEWS / 2024年7月31日 17時47分
-
4【速報】日銀が追加利上げを決定 政策金利0.25%程度に 長期国債買い入れは26年1~3月に月間3兆円程度に
日テレNEWS NNN / 2024年7月31日 13時12分
-
5日銀、追加利上げ決定=政策金利0.25%に―国債購入、月3兆円に段階縮小
時事通信 / 2024年7月31日 13時44分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/point-loading.png)
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)