インデックス投資は本当に初心者におすすめなの? 購入前にデメリットも理解しておこう
ファイナンシャルフィールド / 2023年1月15日 10時0分
投資初心者におすすめされるインデックス投資。どんな投資方法で、なぜ初心者におすすめされるのでしょうか。 本記事では、インデックス投資の概要と、注意したいデメリットについて解説します。購入前に最後まで読み、理解を深めておきましょう。
インデックス投資とは
インデックス投資とは、市場の指数との連動を目指して運用する投資方法です。株式市場には値動きを示す指数がありますが、これらはインデックスと呼ばれています。
例えば、日本の東京証券取引所で使われている指標の中では、日経平均株価(日経225)とTOPIX(東証株価指数)という2種類のインデックスが有名です。
日経平均株価(日経225)は、東証一部上場銘柄の中で代表的な225社の株価を平均した指数。TOPIX(東証株価指数)は、東証一部上場の全銘柄を対象に平均を取った指数です。
インデックス投資を行う際は、インデックスファンド(投資信託)に投資するのが一般的となっています。
インデックス投資が初心者におすすめされている理由
インデックス投資は、初心者にすすめられることが多くあります。インデックスは市場全体の動向を反映したものであり、1つの会社の動向に振り回されにくいからです。また、インデックス投資の比較対象として、市場の指数を上回る運用を目指すアクティブ運用があります。
アクティブ運用は、投資のプロが個別銘柄を選んで運用するため、インデックス投資と比較して利益を出しやすくなりますが、その分リスクが高くなります。加えて、プロが市場を調査する手間がかかるため、コストも高くなります。
以上のような理由から、インデックス投資は初心者におすすめされています。
インデックス投資のデメリット
リスクやコストを抑えた運用が期待できるインデックス投資ですが、デメリットもあります。
短期間での大きなリターンを狙いにくい
インデックス投資は、全体の値動きが平均化されるため、値動きの幅が小さくなります。そのため、短期間で大きなリターンを狙うことは難しくなるでしょう。短期間で大きなリターンを狙いたい場合は、アクティブ運用のような変動の大きい投資方法がおすすめです。
インデックス投資は、じっくりと時間をかけて運用したい資金で行いましょう。
市場全体が下がっているときは利益が出ない
インデックス投資は、市場の指数と連動した動きを目指すため、市場全体が下がっているときには利益が出ません。
一方、アクティブ運用であれば、プロが経済の動きを予測して、市場全体が下がっている中でも、値上がりする銘柄に目をつけている可能性があります。ただし、アクティブ運用であっても「絶対」はないため、予測が外れれば大きく下がる可能性もあります。
インデックス投資を行う際は、短期的な市場全体の下落ばかりに目を向けず、長期的な値上がりを期待して待つことが大切です。
まとめ
初心者におすすめされるインデックス投資は、リスクやコストを抑えた運用が期待できる一方で、短期的に利益を出しにくいデメリットもあります。
しかし、目先の値動きだけでなく、じっくりと長期的に運用を考えるのであれば、有力な投資手段といえるでしょう。
ご自身の資金をどのように運用したいのかをよく考え、適切な投資先で運用を行いましょう。
出典
一般社団法人投資信託協会 そもそも投資信託とは?
金融庁 本音が飛び出す! つみたてNISA座談会より 第6回 投資商品の選び方
執筆者:FINANCIAL FIELD編集部
外部リンク
この記事に関連するニュース
-
新NISAで積立投資、急落に一喜一憂しないこと
トウシル / 2024年8月2日 14時18分
-
売るべき?待つべき?円高株安時、慌てないための心構え
トウシル / 2024年7月25日 12時31分
-
〈万人向けの商品〉〈金融機関への相談〉は要注意…投資初心者が「不本意な投資」をしないために頭に入れておきたい“鉄の掟”【CFPが助言】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年7月20日 11時15分
-
「いきなりそれはムリ」初心者の腰が引けても…日本株より"約100年で301倍"米国株を推す投資プロの納得の理由
プレジデントオンライン / 2024年7月17日 6時15分
-
NISAでインデックスファンドに投資をしている人へ、侮ってはいけないリスクについて
トウシル / 2024年7月9日 16時0分
ランキング
-
1取引直後急落の日経平均株価、終値は414円高の3万5089円…日銀副総裁発言後は買い優勢
読売新聞 / 2024年8月7日 15時20分
-
2大暴落から一転…まさに“ジェットコースター” 過去最大の株価上昇 歴史的な乱高下に投資家は一喜一憂 株価を左右する米景気の動向は?【news23】
TBS NEWS DIG Powered by JNN / 2024年8月7日 12時30分
-
3日銀のタカ派変心、米FRBの利下げ遅れ懸念で大揺れ!1ドル=140円割れの可能性も
トウシル / 2024年8月7日 16時0分
-
4日本の現場を殺した「3つの過剰」という根本問題 組織を強くする「本当に必要な管理」とは?
東洋経済オンライン / 2024年8月7日 12時0分
-
5松屋が「200円台」朝定食を値上げ! 代わりに大幅値下げしたメニューとは? 外食チェーンの「朝食」競争に新展開
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年8月3日 6時15分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください