医療費控除したいけど、医療費のお知らせに転職前の記述がない! そんなときの3つの対処法
ファイナンシャルフィールド / 2023年3月14日 6時0分
会社員のA子さんは、昨年半ばに転職をしました。保険証も変わりました。 病院通いが続いているA子さんは、毎年、医療費控除の申告をしています。源泉徴収票は、前職の分も含めて今の職場で年末調整をしてもらいました。しかし、医療費通知書は、転職後に医療機関にかかった分しか渡されませんでした。 これまでは「医療費のお知らせ」を利用して申告してきましたが、領収書から明細書を作るのか、お知らせを発行してもらうのか悩んでいます。
医療費控除には「医療費控除の明細書」が必要
確定申告には、「医療費控除の明細書」を添付する必要があります。
明細書は医療機関の領収書に基づいて作成しますが、枚数が多いと明細書を作るのも大変です。国税庁のホームページにある「医療費集計フォーム」を利用すると領収書の集計がスムーズに行えますが、それでも一仕事です。そして、明細書の基となる領収書は、5年間保存しなければなりません。
協会けんぽや健康保険組合から職場に送られてくる「医療費のお知らせ」を利用すると、医療費の明細書を簡略化できます。さらに、領収書の5年間保管についても、「医療費のお知らせ」を利用すると、お知らせに記載された分の領収書の保管は不要です。
ただし、「医療費のお知らせ」は、申告する年分の1月から12月ではなく、前年の10月から申告する年分の9月までしか記載されていません。そのため、申告年分の10月~12月に医療機関にかかった場合は、領収書から医療費控除の明細書を作る必要があります。
「医療費のお知らせ」を発行してもらう
10月~12月分の領収書の処理は、領収書から明細書を作るより手間がかかりません。5年間の保存も必要がありません。A子さんは、「医療費のお知らせ」を発行してもらおうと考えています。
「医療費のお知らせ」は、現在加入している保険者から事業者(会社)へ送られ、会社から社員に渡されるものです。退職済みの人の分は本人に渡されることなく、保険者に返送されてしまいます。わざわざ退職した社員の自宅まで届けるようなことはありません。
よって、「医療費のお知らせ」を発行してもらうには、前職の保険者(協会けんぽや健康保険組合等)に「医療費のお知らせ依頼書」を申請します。
「医療費のお知らせ依頼書」の記入には、申請する方の保険証の記号・番号が必要となります。退職するときに保険証は返さなければならないので、記号・番号が分からないということもあるでしょう。そのような場合は、事業所名と勤務期間を記入します。
申請をするだけですが、この間に領収書を「医療費集計フォーム」で集計すれば済むかとA子さんは思っています。
マイナポータル連携で自動入力
ところで、令和5年1月から、マイナポータル連携の自動入力対象に、医療費データ、公的年金の源泉徴収票、国民年金保険料が加わりました。以前より連携ができる、ふるさと納税、生命保険、地震保険、株式特定口座、住宅ローン控除関係とで、8種類のデータがマイナポータル連携により一括自動入力ができるようになりました。
それにより、年の途中で転職して保険証が変わっても、申告年分の医療費のデータが自動入力されます。「医療費のお知らせ」の発行依頼をしなくても、10月~12月分の医療費の明細書を作らなくても、医療機関にかかったデータを取得できます。
「これだ!」と思ったA子さん。マイナンバーカードを所持しているものの、これまではIDパスワード方式でのe-Taxで申告してきましたが、今回からマイナンバーカードでの申告をすることにしました。
利用する場合は、マイナンバーカードが作成済みであることに加えて、初回に一度だけ手続きが必要です。手続き方法は、「マイナポータル 確定申告の事前準備について」をご覧ください。初回手続き後、実際にマイナポータル連携によりデータの取得ができるのに数日要することがあります。ご利用になる前に、前もって設定をしておくとよいでしょう。
マイナポータル連携につきましては、国税庁ホームページ「マイナポータルと連携した所得税確定申告手続」「国税庁動画チャンネル」をご参考にしてください。
出典
国税庁 令和4年分 確定申告特集 医療費控除を受ける方へ
国税庁 マイナポータルと連携した所得税確定申告手続
マイナポータル 確定申告の事前準備について
国税庁 動画チャンネル
執筆者:林智慮
CFP(R)認定者
外部リンク
この記事に関連するニュース
-
「あなた、なぜこんなに早く…」故人の葬儀費用、申請すればもらえる〈補助金〉とは?【相続専門税理士が解説】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年7月30日 11時15分
-
競馬好きの父が「100万円」当たったそうです。そのまま”タンス預金”にしようとしていましたが、税務署への申告は必要ですか?
ファイナンシャルフィールド / 2024年7月15日 2時10分
-
会社員のような給与所得者でも、確定申告が必要になるケースがあるって本当ですか?
ファイナンシャルフィールド / 2024年7月15日 0時10分
-
年金も十分あり持ち家もある親に仕送りをする夫。義両親は毎月お金を受け取っても確定申告をしていないようですが、大丈夫でしょうか?
ファイナンシャルフィールド / 2024年7月11日 2時10分
-
母が電話口で「病院代が高い」と言っています。医療費が高かったら確定申告で戻ってきますよね?
ファイナンシャルフィールド / 2024年7月6日 1時20分
ランキング
-
1円安と物価の背後に日銀が利上げを急いだ「もう一つの理由」 住宅ローン金利や為替相場の行方は?
TBS NEWS DIG Powered by JNN / 2024年8月4日 7時0分
-
2【BIC SIM】ギガプランの月額料金を6ヵ月間500円割引、店舗契約限定でビックポイント10,000ポイント還元・初月無料キャンペーンを実施
PR TIMES / 2024年8月1日 15時15分
-
3だから書類選考で落とされる…就活・転職で面接試験にたどり着けない人の残念な共通点
プレジデントオンライン / 2024年8月3日 9時15分
-
4松屋が「200円台」朝定食を値上げ! 代わりに大幅値下げしたメニューとは? 外食チェーンの「朝食」競争に新展開
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年8月3日 6時15分
-
5国鉄の“やる気のなさ”が元!? 個室寝台「シングルデラックス」改良史 いまや特急「サンライズ」に残るのみ
乗りものニュース / 2024年8月4日 7時12分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください