最近耳にする「つみたてNISA」って何? どうして重要視されているの?
ファイナンシャルフィールド / 2023年10月14日 6時40分
![最近耳にする「つみたてNISA」って何? どうして重要視されているの?](https://media.image.infoseek.co.jp/isnews/photos/financialfield/financialfield_240598_0-small.jpg)
「つみたてNISA」という言葉を耳にするけれど、詳しい内容はよく分からないという方もいるのではないでしょうか。つみたてNISAは、日本政府が利用を推進していることもあり、SNS等でも話題となっています。 どうしてつみたてNISAがそんなに重視されるのかと気になる方もいるでしょう。そこで、本記事では、つみたてNISAの概要や重要視されている理由について分かりやすく解説します。 ※NISA:少額投資非課税制度
つみたてNISAとは?
つみたてNISAは、2018年からスタートした少額投資非課税制度です。文字どおり、非課税で運用でき、投資で得られた収益に対して税金が一切かかりません。つみたてNISAの年間投資枠は、40万円です。最長で20年間まで非課税で運用できます。
たとえば、2023年からつみたてNISAを始めた場合であれば、2042年まで非課税で保有できる仕組みです。20年後に非課税期間が終了すると、一般口座や特定口座などの課税口座へと移行されます。
つみたてNISAが重要視されている理由
銀行や証券会社などからつみたてNISAを積極的に勧められたという方もいるのではないでしょうか。SNSや動画サイトなどでも、つみたてNISAに関する情報があふれています。
今つみたてNISAが重視されているのは、将来への備えが必要だと感じる方が多いからでしょう。日本では長期にわたって低金利が続いており、銀行口座にお金を預けているだけでは、資産を大幅に増やせません。
その点において、つみたてNISAならば複利効果が働くため、将来的に資産が増える可能性があります。マイホーム購入資金、子育て資金、老後の資金など、将来のライフイベントに備えて資産をつくりたいのであれば、今からつみたてNISAをスタートしたほうがよいでしょう。
取り組みやすさも、つみたてNISAが重視される理由の1つです。つみたてNISAは、毎月1万円、3万円といったようにコツコツと積み立てていく投資方法なので、難しいテクニックや経験は問われません。途中でやめたり、お金を引き出したりすることも可能です。投資初心者や投資経験が浅い方でも、気軽に始めやすいでしょう。
つみたてNISAの投資可能期間は2023年まで!
なお、現行のつみたてNISAの投資可能期間は、2018年から2023年までとなっています。2023年以降は、新規での積み立てができなくなってしまいます。
2024年からは新しいNISAがスタートし、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの枠が導入される予定です。どちらの枠も非課税保有期間が無期限化し、口座開設期間が恒久化されます。年間投資枠は、つみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円です。非課税保有限度額は、2つの枠を合わせて1800万円へと増額されます。
少しでも非課税保有限度額を増やしたいのであれば、2023年のうちにつみたてNISAをスタートしておいた方がよいでしょう。2023年から、現行のつみたてNISAを始めておけば、40万円の非課税保有限度額が利用可能です。現行のNISAで積み立てた資金は新しいNISAとは別枠で運用できるため、2024年から新しいNISAを始めれば、非課税保有限度額は現行のつみたてNISA分と合わせて、最大で1840万円となります。
コツコツ資産形成をしたいならつみたてNISAを始めよう
つみたてNISAは2018年から始まった少額投資非課税制度です。現行のつみたてNISAは2023年で終了し、2024年からは新しいNISAが始まる予定となっています。
非課税保有限度額を増やしたいのであれば、2023年のうちからつみたてNISAを始めてみるのも手です。証券会社や金融庁の公式サイトをチェックするなどして、まずは情報収集から始めてみてはいかがでしょうか。
執筆者:FINANCIAL FIELD編集部
ファイナンシャルプランナー
外部リンク
この記事に関連するニュース
-
夫の年収は「550万円」ありますが、全く貯金が増えません。月収の変動が激しいからでしょうか?老後資金を効率よく貯めるにはどうしたらよいですか?
ファイナンシャルフィールド / 2024年7月15日 2時0分
-
30歳になりNISAを始めようと思っているのですが、「成長投資枠」と「つみたて投資枠」の違いがわかりません。非課税期間が異なるのでしょうか?
ファイナンシャルフィールド / 2024年7月13日 0時30分
-
「NISA」と「iDeCo」って何が違うの? 初めてやるならどっちがおすすめ?
ファイナンシャルフィールド / 2024年6月27日 9時10分
-
特別インタビュー 中島淳一・前金融庁長官【前編】
新NISAは「80点」 資産所得倍増プラン決定への道程Finasee / 2024年6月25日 16時0分
-
NISAとiDeCoの違いが分かりません。どちらから使ったらいいのでしょうか?
ファイナンシャルフィールド / 2024年6月21日 3時10分
ランキング
-
1マクドナルドが「ストローなしで飲めるフタ」試行 紙ストローの行方は...?広報「未定でございます」
J-CASTニュース / 2024年7月17日 12時55分
-
2申請を忘れると年金200万円の損…荻原博子「もらえるものはとことんもらう」ための賢者の知恵
プレジデントオンライン / 2024年7月17日 8時15分
-
3「380円のデザートを10人で分けて…」“ラーメン屋でラーメンを頼まない”ヤバい客の実態を店主のプロレスラーが赤裸々証言
文春オンライン / 2024年7月17日 11時0分
-
4大谷翔平の新居「晒すメディア」なぜ叩かれるのか スターや芸能人の個人情報への向き合い方の変遷
東洋経済オンライン / 2024年7月16日 20時40分
-
5「再配達は有料に」 ドライバーの本音は
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年7月17日 6時40分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/point-loading.png)
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)