「老後2000万円問題」を、60代の人たちはどれくらい理解している?
ファイナンシャルフィールド / 2024年4月22日 10時50分
![「老後2000万円問題」を、60代の人たちはどれくらい理解している?](https://media.image.infoseek.co.jp/isnews/photos/financialfield/financialfield_287722_0-small.jpg)
2019年ごろ話題になり、国民の間で物議を醸した「老後2000万円問題」。 「60代の人たちは老後2000万円問題をどれくらい理解しているのだろう」と疑問に感じる方もいらっしゃるかもしれません。 そこで今回は、60代のうち「老後2000万円問題」を知っている方の割合や、老後資金として「2000万円」を意識している方の割合をご紹介します。
60代で「老後2000万円問題」を知っている人の割合は?
「老後2000万円問題」とは、金融庁の金融審議会「市場ワーキング・グループ」が「老後20~30年間で約1300~2000万円不足する」と発表したことで物議を醸した老後の資産形成に関する問題です。
報告書によると「夫65歳以上、妻60歳以上の夫婦のみの無職世帯」をモデルケースとした場合、毎月の赤字額が約5万円になるという試算結果が出ています。毎月の赤字額を保有している金融資産で補填(ほてん)し続けると、20~30年間で約1300~2000万円が必要になるのです。
株式会社Financial Academyが、2000万円問題が発表された半年後の2019年におこなったアンケート調査によると、2000万円の問題を「知っている」と答えたのは全体の67%でした。
2000万円問題はその後もたびたび報道されていることから、認知度はさらに高まっているものと考えられます。
60代のうち半分以上の人が老後資金のための具体的な行動を起こしている
株式会社Financial Academyの調査によると、2000年問題が発表されたことをきっかけに老後資金のために具体的な行動を起こした人が全体の23%存在します。
以前から老後資金のための行動をとっていた31%とあわせて、全体の54%が老後資金のために何らかの行動を取ることになったのです。老後資金として公的年金以外に個人で準備すべき金額については、以下の結果となりました。
表1
金額 | 割合 |
---|---|
0~999万円 | 5% |
1000万~1999万円 | 21% |
2000万~2999万円 | 22% |
3000万以上 | 24% |
わからない | 28% |
※株式会社Financial Academy「令和元年の個人のお金問題」に関する意識調査を基に筆者作成
「わからない」の28%を除くと、全体の過半数が老後の資金として2000万円以上の資金が必要だと感じているという結果になりました。
具体的には、老後資金のための情報収集をしたり、資産運用をしたりするなど、2000万円問題をきっかけにさまざまな行動に出る人が増えています。
必要な資金を試算して老後に備えることが重要
「老後2000万円問題」とは、金融審議会が「老後20~30年間で約1300~2000万円不足する」と発表したことで物議を醸した老後の資産形成に関する問題です。
60代のうち「老後2000万円問題」を内容まで理解している人は、約6割にのぼります。また、60代の半分以上の方が、老後資金として「2000万円」という数字を意識していることが分かりました。
しかし「老後2000万円問題」は「夫65歳以上、妻60歳以上の夫婦のみの無職世帯」をモデルケースとし、介護費用や住宅リフォーム費用などの特別な支出を含まずに試算されています。
そのため、趣味や介護にかかる支出を含めると、2000万円では足りない可能性もあります。60歳を過ぎてから起こり得る状況を想像し、必要な資金を試算して老後に備えましょう。
出典
金融庁 金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」
株式会社Financial Academy 【お金トレンド調査】老後2,000万円問題から半年、その後の実態を全国600名に調査。「貯蓄から投資へ」いよいよシフト!? 2,000万円問題を機に新たに動いた人も2割
執筆者:FINANCIAL FIELD編集部
ファイナンシャルプランナー
外部リンク
この記事に関連するニュース
-
【老後2000万円で足りる?】続く物価高に老後がますます不安……。「貯金と退職金があるから」と安心しないほうがいい?
ファイナンシャルフィールド / 2024年7月14日 0時10分
-
「老後資金4000万円」のニュースを見て驚きました。 55歳で「貯金500万円」しかありませんが、老後生活は諦めるしかないですか? 本当にそれだけ必要なのでしょうか?
ファイナンシャルフィールド / 2024年7月4日 22時20分
-
55歳夫婦、子どもが独立したので「貯蓄2000万円」で引退を目指していますが、貯蓄は「月4万円」が精いっぱいです。現在の貯蓄額は「1000万円」なのですが、65歳での引退は難しいでしょうか…?
ファイナンシャルフィールド / 2024年6月28日 2時20分
-
「老後資金2000万円不足」の衝撃が、今「4000万円」に拡大 シニア層の不安に「最新データでは1200万円で大丈夫!」/第一生命経済研究所の永濱利廣さん
J-CASTニュース / 2024年6月27日 19時22分
-
老後に向けて貯蓄「2000万円」している50代は日本にどれくらいいる?
ファイナンシャルフィールド / 2024年6月26日 8時40分
ランキング
-
1「トヨタが日本を見捨てたら、日本人はもっと貧しくなる」説は本当か
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年7月24日 6時20分
-
2「平気でウナギを食べる人」が知らない資源の実態 ウナギをいつまでも食べ続けるためには
東洋経済オンライン / 2024年7月24日 11時30分
-
3普通免許OKのトラック=運転手不足に対応―いすゞ
時事通信 / 2024年7月24日 15時56分
-
4ドンキの「着るクーラー」昨対比3倍以上の売れ行き、人気のワケは?
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年7月24日 11時36分
-
5危険な暑さ…千葉で39度も 「長袖」で対策? 直射日光防ぎ、「冷感」「放熱」猛暑対策に特化【Nスタ解説】
TBS NEWS DIG Powered by JNN / 2024年7月23日 23時6分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/point-loading.png)
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)