りそな銀行 人気ファンドランキングトップ10（2022年12月）を読み解く！

Finasee（フィナシー）

2022年12月、りそな銀行で多くの資金を集めたのは以下のファンドだった。

 第1位「日経225ノーロードオープン」の概要

りそな銀行の12月ランキング1位は、「日経225ノーロードオープン」だった。同ファンドは、日経平均株価（日経225）に連動する投資成果を目指すインデックスファンドである。12月は-6.6％のマイナスリターンとなった。ただ、日経平均株価を対象にしたインデックスファンドは、株価が下落する局面で買いが増える傾向にある。12月は同ファンドに約446億円の資金流入があった。これは、国内公募株式投信（ETF除く）の中で5番目の大きさである。2023年1月以降も、日経平均株価が下落する局面では、同ファンドに買いが入る可能性は高いだろう。

■日経225ノーロードオープン
基準価額 1万8901円
信託報酬 0.55％（年率・税込）
純資産残高 2531.25億円

＜騰落率＞
1カ月   -6.6％
3カ月   0.56％
6カ月  -0.51％
1年      -8.16％

※12月末時点

全体を見て：バランスファンドが人気

りそな銀行では、バランスファンドの人気が高かった。ランキング2位の「アムンディ・サステナブル・インカム・ファンド」は、世界の株式と債券等に投資するバランスファンドである。ただ、株式ではREITやMLP（エネルギー事業を主な収益源とする共同投資事業形態）、債券ではハイイールド社債や新興国債券等など利回りの高い資産に投資するので、同ファンドの11月末時点におけるポートフォリオの配当利回りは8.4％と高い。11月は-2.12％のマイナスリターンとなったものの、高い利回りが期待できるファンドとして、2023年1月以降も、りそな銀行のランキング上位に入る可能性は高いだろう。

■アムンディ・サステナブル・インカム・ファンド
基準価額 1万4077円
信託報酬 1.58％（年率・税込）
純資産残高 350.9億円

＜騰落率＞
1カ月 -2.12％
3カ月   2.59％
6カ月   6.29％
1年     22.45％

※11月末時点

 

ここに注目：「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型」が4位にランクイン

「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型」が5位にランクインしている。同ファンドは、マイクロソフトやアマゾン・ドット・コムなど米国の成長株に投資するアクティブファンドである。11月は-5.0％のマイナスリターンとなり、12月末の基準価額も9323円と、11月末の9989円から約6.7％下落した。同ファンドは基準価額が11000円未満となると、分配金は「基準価額の水準等を勘案して決定」となり、分配金がでなくなる恐れもある。さらなる基準価額の下落が続くようだと、しばらく分配金がでなくなる可能性があるので注意が必要だ。

■アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型
基準価額 9989円
信託報酬 1.727％（年率・税込）
純資産残高 1兆7803億円

＜騰落率＞
1カ月 -5.0％
3カ月 -2.3％
6カ月   2.8％
1年     -9.9％

※11月末時点

山下 耕太郎/金融ライター／証券外務員1種

一橋大学経済学部卒業後、証券会社でマーケットアナリスト・先物ディーラーを経て個人投資家・金融ライターに転身。投資歴20年以上。現在は金融ライターをしながら、現物株・先物・FX・CFDなど幅広い商品で運用を行う。ツイッター＠yanta2011