「そんなにいるの？」投資経験がある新社会人はなんと7割超！ 驚きの実態から知るべきこと

Finasee（フィナシー）

初任給で投資も！ 金融偏差値が高い2024年新社会人

学校で金融教育を受けた生徒の中には、知識だけでは物足りず、親に頼んで実際に投資を始めた人もいるのでは。新社会人の投資経験はどの程度なのでしょうか。調査はETF専門資産運用会社であるGlobal X Japan株式会社が2024年4月に新卒で就職した全国20代の新社会人男女422人に実施。

結果は投資経験者が72.7%と実に4人に3人を占め、投資上級者も10.2%存在。そのうち学生時代から投資を始めた人は62.5%にのぼり、なかには小学校から始めたという強者も。

図表１ 投資経験と始めたタイミング

出典：Global X Japan株式会社 「今年の新社会人の初任給・ボーナスの投資活用に関する調査」

金融教育を受けていれば、用語もマスターしていそうですが、結果は新NISAやETF（上場投資信託）を理解している人がいずれも7割強に。ETFは実際に活用している人も36.5%いました。同社が20代～50 代を対象に行った別の調査だとETFの理解と活用がそれぞれ 40.3%、17.5%だったそうで、比較すると新社会人の金融偏差値はかなり高いようです。

図表２ 新 NISA と ETF の理解度

出典：Global X Japan株式会社 「今年の新社会人の初任給・ボーナスの投資活用に関する調査」

 

ほぼ100%！ 投資経験のある新社会人は初任給で投資

新社会人といえば初任給。最近は初任給が上がったというニュースも相次いでいますが、お給料をもらったらやはり投資を行うのでしょうか。投資経験のある新社会人の場合、結果は初任給で投資を行った人が62.8%、もう少し貯めてからという人まで含めるとなんと96.4%とほぼ全員に。

この勢いは初ボーナスでも変わらず、結果は投資を行う予定の人が69.7%、もう少し貯めてからという人まで含めると91.2%に達しました。学生時代に培った投資経験が社会人になってからも活かされ、まとまったお金が入ったら投資を行うという自然な流れにつながっているようです。

図表３ 初任給とボーナスの投資活用（投資経験者）

出典：Global X Japan株式会社 「今年の新社会人の初任給・ボーナスの投資活用に関する調査」

投資未経験の新社会人はどうでしょうか。初任給の場合、結果は投資に使いたい人が6.4%、もう少し貯めてからという人を含めても40.9%。また初ボーナスの場合、結果は使う予定の人（金額次第で使う予定を含む）13.6%、もう少し貯めてからという人を併せても27.2%にとどまりました。投資経験のある新社会人に比べるといずれも大幅ダウンですが、まとまったお金が入ったことをきっかけに投資を始める人が一定数いるようです。

図表４ 初任給とボーナスの投資活用（投資未経験者）

出典：Global X Japan株式会社 「今年の新社会人の初任給・ボーナスの投資活用に関する調査」

 

趣味・娯楽、生活費を抑えて１位に輝いた王道の投資目的とは

投資はあくまでお金を増やす手段。肝心な投資目的も知りたいところです。結果は初任給・初ボーナスともに老後資金の蓄えが1位。次が生活費の蓄え、趣味・娯楽用資金と続きます。2000万円問題など、年金だけでは老後の生活が厳しいと多くの人が感じていることでしょうが、新社会人も例外ではないようです。

自分で老後資金を貯める場合にぜひ活用したい制度がiDeCo（個人型確定拠出年金、イデコ）。毎月、掛金を拠出して投資信託などを購入し、投資成果は60歳以降に受取可能。制度の条件を満たせば、積立時、運用時、受取時の３つのタイミングで節税効果を得られるのが特徴です。特別な制度に見えますが、基本的に20歳以上の国民年金加入者であればほとんどの人は加入できます。

図表５ 投資の目的

出典：Global X Japan株式会社 「今年の新社会人の初任給・ボーナスの投資活用に関する調査」最近の世相を反映も、意外と身近な投資テーマにも関心

銘柄を選ぶときに参考にしたいのが投資テーマ。新社会人は何に注目しているのでしょうか。結果は初任給・初ボーナスともに半導体が１位。初ボーナスで2位のAIと並んで、最近の株高をけん引している投資テーマといわれます。

また株価に対して配当金が多くもらえるとの期待から、高配当が初任給で2位と高い注目度。一方でゲーム&アニメといった若い世代が慣れ親しんでいる投資テーマも上位に食い込んでいます。

図表６ 投資したいテーマ

出典：Global X Japan株式会社 「今年の新社会人の初任給・ボーナスの投資活用に関する調査」

 

投資も大事だけど、やはり初任給の使い道は定番の…

投資に積極的な新社会人。初任給や初ボーナスの使い道でも投資を挙げる人が多いと思いきや、結果は親へのプレゼントがトップに。

特に大学時代がコロナ禍だった新社会人には、人間関係が疎遠になったことで孤独や不安を感じた人もいるのでは。コロナ禍が終息し、無事就職できたことで、改めて身近な人間関係である親への感謝の気持ちが湧いたのかもしれません。

図表７ 初任給やボーナスの使い道

出典：Global X Japan株式会社 「今年の新社会人の初任給・ボーナスの投資活用に関する調査」

調査概要
調査名：今年の新社会人の初任給・ボーナスの投資活用に関する調査 
調査主体：Global X Japan株式会社
調査方法： インターネット調査　　　
調査期間： 2024年6月14日〜6月19日
調査対象： 2024年4月に新卒（大学卒・大学院卒）で就職した全国20代の新社会人男女
有効回答： 422人（うち投資経験者307人）

Finasee編集部

「インベストメント・チェーンの高度化を促し、Financial Well-Beingの実現に貢献」をミッションに掲げるwebメディア。40～50代の資産形成層を主なターゲットとし、投資信託などの金融商品から、NISAやiDeCo、企業型DCといった制度、さらには金融業界の深掘り記事まで、多様化し、深化する資産形成・管理ニーズに合わせた記事を制作・編集している。