万が一に備え金にも投資したいのですが、実物への投資は面倒＆多額の資金が必要な気が…。手軽に投資する方法はありませんか？

Finasee（フィナシー）

実物の金への投資は少額でも始められます。しかし税金の手続きは手間に感じられるかもしれません。総合課税のため、利益を得ると原則として確定申告が必要だからです。

確定申告を避けたいなら投資信託を活用する手もあります。少額で投資できるうえ、源泉徴収ありの特定口座（※）なら原則として確定申告も不要です。さらに新NISAなら非課税で投資できます。

そこで、今回は金へ投資できる投資信託を紹介します。新NISAでの投資の可否も併せて紹介するので参考にしてください。

※特定口座：税制上の利益の計算を金融機関が代行する口座。源泉徴収の有無は選択できる。源泉徴収ありの場合、納税まで金融機関が代行する。

前回の「資産形成あるある疑問を解消！」

金に投資する投資信託を紹介！円高が心配なら…

金で運用される投資信託は以下のような銘柄があります。これら4銘柄はいずれも新NISAの成長投資枠で購入可能です。

【例：金に投資する主な投資信託】

三菱UFJ純金ファンド
ピクテ・ゴールド（為替ヘッジなし）
ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし）
ｉシェアーズゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし）

※いずれも新NISA成長投資枠の対象銘柄

金は一般に米ドル建てで取引される資産です。したがって、金で運用される投資信託には原則として「為替リスク」が伴います。

為替リスクを避けつつ金へ投資したいなら、為替ヘッジ付きの銘柄を選ぶとよいでしょう。為替ヘッジ付きの金投信は以下のような銘柄があります。なお「ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）」は、成長投資枠を含め新NISAでは購入できません。

【例：金に投資する主な投資信託（為替ヘッジ付き）】

ピクテ・ゴールド（為替ヘッジあり）
ゴールド・ファンド（為替ヘッジあり）
SMTゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり）
ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）

※「ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）」を除く3銘柄は新NISA成長投資枠の対象銘柄

為替ヘッジ付きの銘柄は「ヘッジコスト」に注意しましょう。為替ヘッジにかかるコストは、現地通貨と日本円の金利差に相当します。金投信の場合は日米の金利差がコストとなります。

ETFも選択肢 リアルタイム売買が強み

金に投資するETFもあります。上場しない一般的な投資信託と異なり、株式と同じようにリアルタイム売買が可能です。

ETFは口数を指定して取引します。非上場の投資信託と異なり、基本的に金額を指定した取引はできません。ETFへの投資は、価格と取引単位に応じた投資額が必要です。ETFの取引単位は銘柄によって異なります。

金に投資するETFは以下の通りです。「WisdomTree金上場投資信託」以外は、新NISAの成長投資枠で購入できます。

【金に投資するETF一覧と売買単位】

※最低投資額は2024年9月4日終値で計算

ETFの価格は、そのETFの保有資産の価値とかい離する場合もあります。取引時間中のETFの推定価値（インディカティブNAV）は東証や指数算出会社などで公表されています。売買の際はそちらも確認するとよいでしょう（参考：日本取引所グループ インディカティブNAV・PCF情報）。

金は値動きが大きい資産 分散投資を心がけて

金は「安全資産」として紹介されることもあります。しかし、実際の値動きは決して小さくありません。株式と同程度の値動きが生じることもあります。さらに、日本から投資する場合は為替リスクも生じます。

金は魅力的な資産ですが、金へ投資する際は「分散投資」を心がけるようおすすめします。

若山 卓也/金融ライター／証券外務員1種

証券会社で個人向け営業を経験し、その後ファイナンシャルプランナーとして独立。金融商品仲介業（IFA）および保険募集人に登録し、金融商品の販売も行う。2017年から金融系ライターとして活動。AFP、証券外務員一種、プライベートバンキング・コーディネーター。