万が一に備え金にも投資したいのですが、実物への投資は面倒&多額の資金が必要な気が…。手軽に投資する方法はありませんか?
Finasee / 2024年9月12日 18時0分
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Finasee(フィナシー)
実物の金への投資は少額でも始められます。しかし税金の手続きは手間に感じられるかもしれません。総合課税のため、利益を得ると原則として確定申告が必要だからです。
確定申告を避けたいなら投資信託を活用する手もあります。少額で投資できるうえ、源泉徴収ありの特定口座(※)なら原則として確定申告も不要です。さらに新NISAなら非課税で投資できます。
そこで、今回は金へ投資できる投資信託を紹介します。新NISAでの投資の可否も併せて紹介するので参考にしてください。
※特定口座:税制上の利益の計算を金融機関が代行する口座。源泉徴収の有無は選択できる。源泉徴収ありの場合、納税まで金融機関が代行する。
前回の「資産形成あるある疑問を解消!」
金に投資する投資信託を紹介!円高が心配なら…金で運用される投資信託は以下のような銘柄があります。これら4銘柄はいずれも新NISAの成長投資枠で購入可能です。
【例:金に投資する主な投資信託】
三菱UFJ純金ファンド
ピクテ・ゴールド(為替ヘッジなし)
ゴールド・ファンド(為替ヘッジなし)
iシェアーズゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)
※いずれも新NISA成長投資枠の対象銘柄
金は一般に米ドル建てで取引される資産です。したがって、金で運用される投資信託には原則として「為替リスク」が伴います。
為替リスクを避けつつ金へ投資したいなら、為替ヘッジ付きの銘柄を選ぶとよいでしょう。為替ヘッジ付きの金投信は以下のような銘柄があります。なお「ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)」は、成長投資枠を含め新NISAでは購入できません。
【例:金に投資する主な投資信託(為替ヘッジ付き)】
ピクテ・ゴールド(為替ヘッジあり)
ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)
SMTゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジあり)
ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
※「ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)」を除く3銘柄は新NISA成長投資枠の対象銘柄
為替ヘッジ付きの銘柄は「ヘッジコスト」に注意しましょう。為替ヘッジにかかるコストは、現地通貨と日本円の金利差に相当します。金投信の場合は日米の金利差がコストとなります。
ETFも選択肢 リアルタイム売買が強み金に投資するETFもあります。上場しない一般的な投資信託と異なり、株式と同じようにリアルタイム売買が可能です。
ETFは口数を指定して取引します。非上場の投資信託と異なり、基本的に金額を指定した取引はできません。ETFへの投資は、価格と取引単位に応じた投資額が必要です。ETFの取引単位は銘柄によって異なります。
金に投資するETFは以下の通りです。「WisdomTree金上場投資信託」以外は、新NISAの成長投資枠で購入できます。
【金に投資するETF一覧と売買単位】
![](https://finasee.ismcdn.jp/mwimgs/1/d/800m/img_1d9082b06dbe5fe385356308b1a4764b20824.png)
ETFの価格は、そのETFの保有資産の価値とかい離する場合もあります。取引時間中のETFの推定価値(インディカティブNAV)は東証や指数算出会社などで公表されています。売買の際はそちらも確認するとよいでしょう(参考:日本取引所グループ インディカティブNAV・PCF情報)。
金は値動きが大きい資産 分散投資を心がけて金は「安全資産」として紹介されることもあります。しかし、実際の値動きは決して小さくありません。株式と同程度の値動きが生じることもあります。さらに、日本から投資する場合は為替リスクも生じます。
金は魅力的な資産ですが、金へ投資する際は「分散投資」を心がけるようおすすめします。
若山 卓也/金融ライター/証券外務員1種
証券会社で個人向け営業を経験し、その後ファイナンシャルプランナーとして独立。金融商品仲介業(IFA)および保険募集人に登録し、金融商品の販売も行う。2017年から金融系ライターとして活動。AFP、証券外務員一種、プライベートバンキング・コーディネーター。
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