新NISA投資で不安な人にFP横山光昭さんが今だからこそ伝えたい「負けない投資」の必勝ポイント

Finasee（フィナシー）

「なぜそうなのか」が分からないから、不安になる

今年の1月から始まった新NISAで投資を始めた人は、8月初めの日経平均株価急落に動揺し、人によっては狼狽（ろうばい）売りをした人もいたかもしれません。しかし、私からすると、投資とはこういうものです。

まっすぐ綺麗に右肩上がりで成長していく相場などありません。好調なときも、そうでない時もありながら、経済は成長していきます。そういうものだときちんと理解していれば、不安をあおる情報や記事に振り回されることはありません。「なぜそうなのか」が分からないから、不安になるのです。振り回されないようになるための方法は２つあります。

①    自分がしている投資への理解を深める
②    余剰資金で投資をする

自分がしている投資はなぜお金がふえるのか。どのくらいの投資期間を見据えた投資をしているのか。自分がしている投資について理解を深めましょう。そして投資は必ず、すぐには使わない余剰資金で行いましょう。この２つのことができれば、不安をあおる記事や情報を耳にしても、冷静に判断できるはずです。

自分のリスク許容度や考え方は「経験」から生まれる

私は、投資において、自分のリスク許容度や考えを持っていることは非常に重要だと思っています。そのためには「経験してみる」ということも大事だと思います。
「投資」と一言でいっても、個別株やFX（外国為替証拠金取引）、暗号資産（仮想通貨）など、さまざまな金融商品があります。

個別株で儲けている人もいれば、FXでお金を増やしている人もいるでしょう。でもそのすべてが自分にできること、自分に合っている投資とは限りません。

私自身、20年以上の投資をしてきて、リーマンショックも経験し、なかなか相場が戻ってこない怖さも体感しました。仕事柄、投機的な投資も経験し、お金が減る経験もしてきました。それらの経験があるからこそ、私は、大切なお金を堅実に増やしていくための手法として、今はインデックス投信を中心に投資をしています。そこに確固たる信念があるからこそ、外野の声に惑わされることはありません。

「自分の投資スタイル」を見つけるために、使わないお金の一部を使って、興味がある金融商品があれば、チャレンジしてみて、「あっ、自分には合わないな」と思えばやめればいいのです。どちらにしても、自分の考えをもって動いている人が、お金を増やしていると思います。

自信を持って続けるために必要なこと

私自身、長年投資をしてきて、さまざまな経験をしてきました。その私が間違いなく思うのが、「長期・分散・低コスト」が負けない投資の必勝ポイントであるということです。

相場が下がった時は不安になる時もあると思いますが、「待つ」も投資家に必要な時間です。周りの情報に流されず、自信をもって続けてください。

家計再生コンサルタント 株式会社マイエフピー代表 横山 光昭氏

 

支出を「消・浪・投®」に分ける家計管理と「つみたて投資」を両輪に、安定した家計運営と資産形成を目指す。相談の”現場”にこだわるファイナンシャルプランナーで、相談件数は2万6000件を超える。家族全員参加の「家族マネー会議」も評判。TV、雑誌、講演なども多数で、著書はシリーズ累計95万部超の『はじめての人のための3000円投資生活』や『年収200万円からの貯金生活宣言』があり、著作は184冊、累計400万部を突破。
 

Finasee編集部

「一億総資産形成時代、選択肢の多い老後を皆様に」をミッションに掲げるwebメディア。40～50代の資産形成層を主なターゲットとし、投資信託などの金融商品から、NISAや確定拠出年金といった制度、さらには金融業界の深掘り記事まで、多様化し、深化する資産形成・管理ニーズに合わせた記事を制作・編集している。