「年金だけでは生きていけない」とこぼすシニア。「このままでは私も同じ末路…」始めた新NISAの意外な“投資先”【読者体験談】

Finasee（フィナシー）

「新NISAを始めたきっかけ」「銘柄選択の理由」「積立額、運用損益」など、気になる実情について応募いただいた読者体験談から今回の投稿者うさみさんの新NISA１年目に注目。結果は果たして…。

20代女性、投資歴１年未満のうさみさんが新NISAを始めた理由

うさみさんのプロフィール（20代女性・会社員、九州・沖縄地方在住）

投資歴：1年未満

投資経験がある金融商品（銘柄）：投資信託…ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

国内株式…三菱商事【8058】、九州旅客鉄道【9142】、日本電信電話【9432】

外国株式・外国ETF…NVIDIA【NVDA】、Apple【AAPL】

金融資産残高：～499万円 

九州・沖縄地方で働くうさみさんは一人暮らしの20代女性。投資歴は1年未満、投資銘柄は上記のとおりです。

投資信託は話題の「オルカン」ことｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）と、同シリーズの米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）の2本を運用。新NISAは2024年５月から始めたといううさみさん。投資歴は浅いものの、国内株は大手銘柄を中心に運用。話題の米国株にもチャレンジしており、エヌビディア（NVIDIA）やアップル（Apple）を保有しています。気になる１年目の運用成績をうかがう前に、そもそもなぜ新NISAを始めたのでしょうか。その経緯とは…。

「オルカンに月1万円ずつ積み立てておけばいい」

「普段シニアの方と接する機会があるのですが、“年金だけでは生きていけない”と愚痴をこぼしている様子を見て、不安を感じるようになりました。“このままでは、私も同じ末路をたどってしまう”、と」（うさみさん、以下同）。

そんな時、同郷の友人が開いてくれた飲み会に参加したとのこと。

「資産形成の話題になり、そのときに聞いたのが新NISAを始めるきっかけでした。友人いわく、“オルカンというものに月1万円ずつでも積み立てておけばいい”ということでしたが、当時の私にはよく分かりませんでした」

そこで、お金に関するYouTubeを見たり、SNSで株式投資専用のアカウントをつくったりして日常的に情報収集を始めたといううさみさん。思い立って即行動につなげたことがキーポイントとなったようです。

そのうち、詳しくは分からずともある程度の知識を得ることができたと言い、友人のアドバイスどおりつみたて投資枠で「オルカン」に月2万円、さらに同じｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍシリーズの米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に月１万円を積立設定したと言います。

・新NISA【つみたて投資枠】の運用商品＆毎月積立額

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）：2万円

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：1万円

そしてその後、驚くべき行動に出たうさみさん。「人工知能（AI）がアツい今、半導体の米国個別株に夏のボーナスを全額投じました」

●いきなりの米国株投資、それも夏のボーナスを全て投じたと衝撃の告白をするうさみさん。その後、どうなったのでしょうか。後編：『「投資は“握力選手権”」新NISA１年目、初心者の私がいきなり米国株に夏のボーナス全額を投じた理由と結果』 にて詳報します。

Finasee編集部

「一億総資産形成時代、選択肢の多い老後を皆様に」をミッションに掲げるwebメディア。40～50代の資産形成層を主なターゲットとし、投資信託などの金融商品から、NISAや確定拠出年金といった制度、さらには金融業界の深掘り記事まで、多様化し、深化する資産形成・管理ニーズに合わせた記事を制作・編集している。