生活必需品も優待で賄う？株主優待の達人の投資戦法とは

投資をしない人でも「株主優待」という言葉を聞いたことはあるのではないでしょうか。仔馬の優待生活さんは、自社商品や自社優待券がもらえる優待銘柄を中心に100銘柄を長期保有し、日常生活でさまざまなメリットを享受している、いわば株主優待の達人です。実際に日々どんな生活をされていて、資産運用の成果はどうなのか、お話を伺いました。

・簡単にわかりやすく言うと「株主優待」って何？

・優待の品やサービスなどはどうやって手に入るの？

・気を付けたい「権利確定日」とは？

・優待には具体的にどんなものがあるの？

簡単にわかりやすく言うと「株主優待」って何？

株主優待とは、企業が株主に対して「株を買ってくれてありがとう」という気持ちを込めてモノやサービスをプレゼントすることを言います。すべての企業が導入しているわけではなく、内容や時期もさまざまです。

 

飲食店やデパートでも、お得意さまに対しては特別な特典を付けることがあります。株主優待もこれと同じです。株をたくさん買ってくれた人や長く持ってくれている人にはより魅力的な優待を用意するなど、差を付けている企業もあります。

優待の品やサービスなどはどうやって手に入るの？

株主優待がもらえる銘柄を探す1つの方法に、ネット証券の株主優待検索機能があります。楽天証券なら、食料・金券・航空券など優待内容に応じた検索が可能です。株を買ってからなるべく早く優待を受け取りたい場合は、翌月もしくは翌々月くらいに権利確定月が来る銘柄をねらいましょう。

 

権利確定月とは権利確定日が属する月のことです。後ほど詳しく紹介しますが、株主優待を受けられる人は、権利確定日の株主名簿に名前がある人に限られます。そのため権利確定日の直前に株主になった人も優待対象です。優待の権利があれば、特別な手続きを踏まなくても自動的に優待品が送られてきます。

 

権利が生じてすぐに優待が送付されるわけではなく、ある程度のタイムラグが生じる企業も多いようです。公式ホームページに発送時期が明記されていることもあるため、もらえる時期を調べておくと安心でしょう。ホームページで時期に関する記載が見つからないようなら、広報担当の部署に問い合わせするのも一案です。投資家向けの情報ページに書かれている電話番号に連絡すればきちんと対応してくれます。

気を付けたい「権利確定日」とは？

前項で、権利確定日に株式を保有している人だけが優待を受けられると説明しました。ここで気をつけたいポイントが、権利確定日に対象銘柄を買えばよいというわけではないことです。売買が成立した日を約定日と呼びます。約定日から起算して4営業日目にならないと株式の受け渡しはなされず、株主を名乗ることができないからです。

 

つまり、権利確定日から考えて4営業日前までが、優待ねらいの株式を注文するタイムリミットです。この日を権利付最終日と言います。賢い取引をするためには、権利確定日と権利付最終日の違いを理解することが大切です。

優待には具体的にどんなものがあるの？

それでは、株式優待にどんなものがあるのかを具体的に見ていきましょう。今から楽天証券の口座開設手続きをして、今年のうちに株主優待の権利がもらえる銘柄と優待内容を紹介します。女性にうれしい美容関連商品やファッションに関するもの、身近な飲食店の優待券がもらえるものなど、役立つ優待銘柄を厳選してまとめました。

 

スター・マイカ（3230）

中古リノベーションマンションの企画・販売を行っている会社です。11月と5月、年2回の優待を行っています。11月の優待内容は、2,900円相当の美容・健康・生活関連商品です。翌年の5月まで保有すればクオカード1,000円分がもらえます。

株価：1,586円 ※2018年10月17日終値
優待獲得株数：100株以上
権利確定月 : 11月・5月
次回権利付最終日：2018年11月27日

 

千趣会（8165）

カタログ通販の「ベルメゾン」や「ベルメゾンネット」を運営している会社です。12月31日現在の株主には、300株未満で1,000円分・300株以上500株未満で2,000円分のカタログ買物券が送付されます。年数に応じてさらに金額が上乗せされる制度もあるため、長期投資前提の購入もオススメです。

株価：391円 ※2018年10月17日終値
優待獲得株数：100株以上
権利確定月 : 6月・12月
次回権利付最終日 2018年12月25日

 

三光マーケティングフーズ（2762）

居酒屋チェーンの「東方見聞録」や「月の雫」「金の蔵」などを運営している会社です。毎年12月31日と6月30日現在の株主には、割引券または精米が送付されます。優待獲得枚数下限の100株でも、3,000円分の優待券もしくは精米1kgを年2回もらえるというかなり豪華な内容です。株主優待券とグルメサイトのサービスクーポン併用もでき、外食派の人には非常にうれしい内容になっています。

株価：599円※2018年10月17日終値
優待獲得株数：100株以上
権利確定月 : 6月・12月
次回権利付最終日 2018年12月25日

 

フジオフードシステム（2752）

「まいどおおきに食堂」「串家物語」「はらドーナッツ」などを運営している会社です。100株の保有で年2回3,000円相当の自社商品もしくは食事券が送付されます。家族みんなで楽しめる飲食店やランチにぴったりの食堂、健康的な豆腐ドーナッツのお店などいろいろなブランドから好きな店舗を選択でき、幅広い世代に喜ばれる優待と言えるでしょう。

株価：2,069円※2018年10月17日終値
優待獲得株数：100株以上
権利確定月 : 6月・12月
次回権利付最終日 2018年12月25日