投資信託の選び方、金額配分について
楽天お金の総合案内 みんなのマネ活 / 2021年6月25日 10時0分
![投資信託の選び方、金額配分について](https://media.image.infoseek.co.jp/isnews/photos/manekatsu/manekatsu_0000002408_0-small.jpg)
投資信託の選び方、金額配分について
つみたてNISAを始めようと思っています。国内株式投資型の日経225などは、各社から商品がでています。管理手数料なども同じものがあり、ファンドスコアもほぼ同じです。仮に上記の条件にあてはまるものが、3社あった場合、毎月積み立てるお金が3,000円とした場合で相談です。3社に各1,000円積み立てるのと、どれか1社絞って3,000円積み立てるのでは、どんなメリット、デメリットがありますか?
年齢:40代
職業:会社員
世帯年収:800万円~1,000万円未満
ペンネーム:ゆーゆー
同じ日経225に連動する投資信託であっても、組み入れられている個別銘柄の割合が少しずつ違うなどして、運用成績が多少異なります。そのため、3社に各1,000円ずつなどで投資をした場合、一番運用成績がいいものや、逆に一番運用成績が悪いものを選んでしまう可能性がなくなり、そうした意味では多少の分散効果が得られるメリットがあります。
一方で、コンセプトや運用の方針などは類するため、本当の意味での分散効果を得られるわけではありません。日経225が下落局面においてはいずれも下落してしまう可能性が高く、異なる値動きをする投資信託を保有しているときのような分散効果は期待できないことになります。
また、同じ性格の投資信託を複数保有することで、管理が煩雑になるデメリットもあります。
例えば、今後、ゆーゆーさんが「国内3:全世界株式2の割合で投資をしよう」など、投資の方針を決めて進めていったとします。価格変動のある商品なので、続けていくと、そのバランスが崩れていくことも起こります。国内株式投資信託を1種類、全世界株式投資信託を1種類で買い進めていった場合、その2商品の合計の評価額だけ確認すれば、資産全体のバランスを把握することができます。どちらかの割合が高くなりすぎている場合、以降、もう片方の商品を多めに買うなどして調整(リバランス)することもしやすいでしょう。複数に分かれている場合、それぞれの商品の評価額を合計して、資産全体がどういう配分になっているのかを考えなければならず、ひと手間が発生します。
管理や調整に手間がかかる割に、期待するほど分散効果を得られない可能性があります。
投資する資金を複数に分散するのであれば、異なる性格の商品に分散し、その配分をどのようにするかを考えることにエネルギーを注ぐ方が効果が直接的で、以降の管理や配分調整もしやすいと考えられます。「預貯金以外は日経225連動投資信託のみで運用を回していく」などの特別なご意向がないようであれば、同じ性格のものは1つの商品で管理していくのが続けやすいと考えられます。
この記事に関連するニュース
-
〈初心者向け〉資産運用を開始する前に知っておきたい「金融商品」の最低限の基礎知識【公認会計士が解説】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年7月2日 11時15分
-
アセット・アロケーションの決め方、GPIFの資産構成をタタキ台に
トウシル / 2024年6月29日 8時0分
-
新NISAは「ほったらかし」が鉄則だが…積立投資で「年1回だけ絶対にやったほうがいいこと」
プレジデントオンライン / 2024年6月26日 9時15分
-
投資初心者が知りたい「投資信託の買い方」- まず何をすればいい? 運用の注意点は?【FPが解説】
マイナビニュース / 2024年6月17日 13時27分
-
「投資信託で金(ゴールド)投資」を失敗しないための3つの重要ポイント
トウシル / 2024年6月8日 11時0分
ランキング
-
1ミラノ風ドリア「480円→290円」で売上数3倍…創業者が「サイゼリヤの料理は、まずくて高い」と語る深い理由
プレジデントオンライン / 2024年7月4日 8時15分
-
2寝るときにエアコンが欠かせません。電気代が安いのは「冷房」と「ドライ」どちらでしょうか?
ファイナンシャルフィールド / 2024年7月4日 2時0分
-
3Q. 納豆をより健康的に食べるには、どのような食べ合わせがおすすめですか? 【管理栄養士が解説】
オールアバウト / 2024年7月2日 20時45分
-
4なぜ免許証とマイナカード「24年度末」までに一体化? 紛失したら運転できない? 国民にメリットあるのか
くるまのニュース / 2024年7月4日 9時10分
-
5定年後に、見落とすと厄介な出費「3選」とは?
オールアバウト / 2024年7月3日 21時40分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/point-loading.png)
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)