ライフプランを考慮した株式投資をする場合の情報収集方法について解説！

ライフプランは、お金とかかわりがあります。将来のライフイベントに向けて、貯蓄するか投資するか検討します。投資の選択肢の一つに、株式投資があります。上場会社の株式を購入すると、配当金を受け取ることができます。株主優待制度がある会社からは特典をうけることができます。しかし、リスクの高い投資でもあります。株式投資に必要な情報収集方法を説明します。

株式投資とは

株式投資とは、投資の選択肢の一つです。上場会社の株式を購入すると、配当金を受け取ることができ、株主優待制度がある会社からは特典をうけることができる場合もあります。また、購入した後に株価があがったときには、売却益を得ることができます。しかし、株価が下がったときには、損失を被る可能性もあり、資産運用方法のなかでも、リスクが高い投資方法と言われています。情報収集をしっかりして、損失をできるだけ少なくし、利益を享受できるようにしましょう。

ライフプランと投資について

投資をする前に必要なことは、ライフプランを考えることです。ライフプランとは、将来に向けた人生の設計図となります。

 

 

 

就職や結婚、子どもの教育、住宅購入、老後生活など、ライフプランはお金と関わりがあります。どんな仕事をするかにより、どのくらいの収入があるか。結婚式を挙げる場合、どのくらいの費用がかかるのか。出産、子育て、教育費は、いくらかかるのか。住宅は賃貸か購入にするかにより、どのくらいのお金が必要か。老後生活を充実させるためには、いくら貯めておかなければならないか。など、ライフプランは、早いうちから考えておくことが重要となります。
ライフプランを考えたうえで、どのようにお金を準備していくかを考えるとき、「貯蓄」と「投資」を上手く使いわける必要があります。「投資」は、将来の利益を見込んで株式や投資信託等を購入することです。しかし、投資にはリスクが伴い、損失を被る可能性もあります。そこで、投資をするうえでは、情報収集が重要となってきます。

複利効果について

投資には「複利」効果があります。時間をかけて投資を行っていくことで、投資資金を運用して得られた利益が更に運用されて増えていくという効果です。投資期間が長いほど、複利効果も大きくなる傾向があります。また投資期間が長いことで、投資による価格変動リスクが小さくなり、安定した収益が期待できます。何年後にいくら必要かを考え、複利効果を利用して投資をしていくことをおすすめします。

 

株価変動要因について

投資の選択肢の一つである株式について、変動要因を説明します。株式の価値である株価は、値上がりしたり、値下がりしたりします。株価は、買いたいと思う人と、売りたいと思う人の需給バランスで決まります。
この需給バランスは、様々な要因により変化します。大きく分けると、社会・経済の状況と、会社の業績・将来性の二つです。社会・経済の状況とは、国内外の景気状況と政治情勢、為替水準や金利水準、国内の政策、外国人・機関投資家の動向です。会社の業績・将来性とは、財政状態、損益状況、中期計画などの将来性です。また、競合他社との比較検討も将来性を予想するのに重要となります。
リスクが高い投資と言われているのは、このようにいろいろな変動要因があることも理由の一つにあげられます。

株式の情報収集方法

株式投資をするためには、証券会社に口座を作成します。

証券会社のサイトでは、社会・経済の状況に関する情報がマーケット情報で確認できます。

会社の業績・将来性の情報は、会社名で検索すると株価情報が確認できます。参考として、楽天グループのページを記載します。

 

 

株価、企業情報、チャート、ニュース、適時開示、業績、業績予測、株主優待の情報が記載されており、企業情報には、４期分の簡易版財務諸表が載っています。

まとめ

投資をする前に必要なことは、ライフプランを考えることです。就職や結婚、子どもの教育、住宅購入、老後生活など、ライフイベントにはお金が必要となります。将来必要となるお金を考えたうえで、貯蓄と投資の準備をします。投資には複利効果があり、投資期間が長いほど、複利効果も大きくなる傾向があります。
投資には選択肢の一つに株式投資があります。株式の価値である株価は、いろいろな変動要因により変動し、リスクが高い投資と言われているため、情報収集が重要です。

このテーマに関する気になるポイント！

1. 投資をする前に必要なことはなんですか？
   ライフプランを考えることです。そのうえで、どのようにお金を準備していくかを考え、「貯蓄」と「投資」を上手く使いわける必要があります。
   
   
2. 投資にはどのようなものがありますか？
   選択肢の一つに株式投資があります。株式の価値である株価は、いろいろな変動要因により変動し、リスクが高い投資と言われているため、情報収集が重要です。
   
   
3. 株価の変動要因について、どのようなことがありますか？
   大きく分けると、社会・経済の状況と、会社の業績・将来性の二つの変動要因があります。
   
   
4. 社会・経済の状況とは？
   社会・経済の状況とは、国内外の景気状況と政治情勢、為替水準や金利水準、国内の政策、外国人投資家・機関投資家の動向です。
   
   
5. 会社の業績・将来性で確認しなければならないことは、なんですか？
   会社の業績・将来性とは、財政状態、損益状況、中期計画などの将来性です。また、競合他社との比較検討も将来性を予想するのに重要となります。