保険見直しについて
楽天お金の総合案内 みんなのマネ活 / 2022年6月28日 10時0分
保険見直しについて
できれば早く保険見直したいが、直接FPへ相談したい場合どうすれば良いのか、また、相談をスムーズに進めるためには事前にどのようなことを検討していくべきでしょうか。
なかま
FP資格の認定や養成を行う「日本FP協会」では対面(orオンライン)や電話などで、無料の体験相談を行っています。具体的な商品の善し悪しへの言及はしませんが、基本的な保険の考え方や選び方など、判断するための助言を受けられるので、ご検討されると良いでしょう。
■全国8箇所の対面会場(東京は虎ノ門)
■電話による無料体験相談
さらに個人に特化したご相談や、継続的なご相談を希望される場合は、個人相談業務を行っているCFP®認定者(FPの上級資格)を検索できるシステムを、やはり日本FP協会が提供しています。
■CFP®認定者検索システム
検討されているFPが発信している記事や、得意分野、過去の業務内容などを元に、なかまさんが求めていらっしゃるアドバイスができそうなFPを選ばれると良いでしょう。
その他、保険の販売を行っている窓口も相談の選択肢になります。販売を業務としていることから、完全に中立なアドバイスなのかは慎重に判断する必要がありますが、販売の現場にいる担当者は、やはり保険に対する情報や知識が多いです。
いずれの相談窓口を利用される場合でも、現在保有している契約の内容がしっかりわかっている方がスムーズです。保険会社の資料などから、それぞれの商品で「どういう時にいくらの保険金が受け取れるのか」「そのためにいくらの保険料を支払っているのか」「保障はいつまで続くのか」などの情報を整理しましょう。
また、現在の貯蓄の状況、勤務先で受けられる福利厚生の情報(高額療養費制度や傷病手当金、遺族年金などの内容)なども整理できると見直しが進めやすくなります。こうした情報を整理していくと、ご自身でもかけ過ぎている気がしたり、足りないような気がしたり、感想が湧く部分が出てきます。その感想も添えて相談されると、より納得ができる見直しに繋がります。
しっくり来ない時には、複数の窓口で同じ相談をしてみて、ご自身が納得できる結論を選ばれるのも良いですね。
※立場を明確にするため、私自身も日本FP協会の会員であり評議員であることを申し添えておきます(特にPR費用や給与などを受け取っているものではありませんが、こちらが年会費を払ったり、セミナーを受注するなどの関係はあります)。
この記事に関連するニュース
-
収入減・公的年金減でも「老後」を楽しく過ごす方法
オールアバウト / 2024年7月2日 21時20分
-
地方の生活コストは本当に安いのか? - FPが地方に移り住んで感じたこと 第145回 困ったことがあったら自治体の無料相談へ
マイナビニュース / 2024年6月26日 11時0分
-
年金だけで生活が苦しい時、生活保護以外に手だてはありますか?
オールアバウト / 2024年6月14日 20時30分
-
定期預金の金利が0.025%と0.5%の場合、もらえる利息はいくら違う?
オールアバウト / 2024年6月12日 11時30分
-
金利0.75%の定期預金に300万円を4年間預けたら、4年後の利息はいくら?
オールアバウト / 2024年6月9日 21時20分
ランキング
-
1【早期発見のために】乳がん、大腸がん、肺がん、子宮がん、胃がん、食道がん…“予兆”の可能性がある「体からの警告」
NEWSポストセブン / 2024年7月5日 16時15分
-
2「大正製薬の広告炎上?」怒る人は本当に多いのか 企業はネットでの批判に翻弄されるべきではない
東洋経済オンライン / 2024年7月5日 18時40分
-
3ワークマンの「暑い日に履きたい、通気性抜群のシューズ」3選 980円の「ボーンサンダル」はカワイイ&歩きやすい
Fav-Log by ITmedia / 2024年7月4日 5時55分
-
4定年後に、見落とすと厄介な出費「3選」とは?
オールアバウト / 2024年7月3日 21時40分
-
5宝くじに当たる「確率」ってどれくらいなの?
オールアバウト / 2024年7月5日 21時40分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください