【積立NISA】年収400万円未満層の毎月の投資額はいくら?

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アクシスは1月15日、日本国内の「積立NISA」に関する意識調査の結果を発表した。調査は2024年11月26日、日本国内の積立NISAの利用経験がある20代～60代の男女300名を対象にインターネットで行われた。
○現在の収入

現在の収入に関する質問では、全体の31%の人が「200～400万円」と回答した。続いて26%の人が「200万円未満」「400～600万円」と回答した。

○毎月のNISAへの投資額

年収200～400万円層が最も広範囲に投資しており、特に「1万円未満」から「10万円以上」まで幅広く分布している。一方、年収1,000万円以上の層では、「5～10万円」や「10万円以上」の投資が比較的多いことが特徴的。これにより、年収が低い層では小額投資が多い一方、年収が高い層では大きな投資が集中している傾向が見られる。

○NISAを利用する目的

年収別のNISAの利用目的では、「老後資金の準備」が全ての年収層で最も多く、特に年収200万円未満と200～400万円の層で顕著だった。一方、年収が高い層(600万円以上)では「資産形成・資産運用」や「節税対策」の割合が増加している。このことから、年収が低い層では老後の生活を支えるための準備が主な目的である一方、年収が高い層では資産の効率的な運用を目的とする傾向があることがわかる。

○NISAを利用していて感じたメリット

NISAを利用するメリットについては、最も多い回答が「税金がかからないため、利益がそのまま手元に残る」で65%の人が回答し、続いて63%の人が「少額からでも資産運用を始めやすい」と回答した。

○NISAを利用する上での課題や不安

NISAを利用する上での課題や不安を聞いた(複数回答)。結果は、「投資の知識が不足している」158名(53%)、「投資するための資金が不足している」101名(34%)、「どの金融商品を選べば良いかわからない」84名(28%)、「制度変更や規制がわかりにくい」76名(25%)、「利用している金融機関のサポートが不十分」21名(7%)、「その他」18名(6%)となった。

○NISAを始めたきっかけ

NISAを始めたきっかけについては、全体の35%の人が「税制優遇が魅力的だったから」と回答し、メリットでも挙げられていた「少額から始められると知ったから」と全体の31%の人が回答した。

○今後もNISAを利用し続けたい?

今後もNISAを利用していくかどうかについては、全体の約9割の人がこれからも利用を続けたいと回答した。「利用をやめる予定」は9名(3%)、「利用を検討している」24名(8%)だった。
（Yumi's life）