「新NISA」開始から1年 - つみたて投資枠のみを利用する人の割合は?

一方で、「どちらともいえない」や「まだ決めていない」と回答した人も一定数存在しており、一部の利用者には継続に対する慎重な姿勢がうかがえる。

○資産額の変化

資産の変化に関する質問については、「増加した」と回答した人が最も多く(244人)、全体の67.6%が新NISAの非課税メリットや長期投資を促す仕組みが資産形成に寄与している可能性が示唆される。

一方で、資産額に「変化がなかった」と回答した人は全体の30.2%に達しており、制度を活用したものの、短期間での資産変動を実感できなかった層も一定数存在することが分かった。また「資産が減少した」と回答した人はわずか2.2%にとどまり、NISAを利用した投資がリスクを抑えながら資産形成に寄与していることを示唆している。

さらに、資産が増加したと回答した人の多くが「10%未満の増加」と回答しており、着実に資産形成が進んでいる様子がうかがえる。また、20%以上の増加を報告した人も全体の約4割に達し、回答した人のうち10.7%は30%以上増加した。

○新NISAでどのような資産に投資したか

「新NISAでどのような資産に投資しましたか?」という質問に対して、最も多かったのは「投資信託」で、全体の中で主流となっていることがわかった。NISA制度が初心者から経験者まで幅広い層に対応する設計となっており、分散投資がしやすい投資信託が適していることが考えられる。次いで「海外株式」「国内株式」と、株式への投資も人気を集めている。

○新NISAをどのように活用している?

「積立投資枠のみ」を利用する人が64.5%を占め、新NISAの中で特に積立型の利用が広がっていることが示された。投資初心者や慎重な投資姿勢を持つ利用者は、新NISAの「積立投資枠」を入口として選択する傾向が強いことが分かる。

一方で、新NISAの制度をフル活用している人は全体の約3割にとどまる結果となり、成長投資枠の利用が進んでいない実態も浮き彫りになった。
（Yumi's life）