パート年収が103万円越えたら「確定申告」が必要？知らなくて損してる税の話（前編）

（本記事は2019年11月初出の記事に2023年8月加筆修正を行いました）

元国税局職員さんきゅう倉田です。

 

税金やお金についての情報を発信していると、お悩み相談が送られてくることがあります。

 

「お金を貸したけれど返ってきません」「転職しました。確定申告をしたほうが良いのでしょうか？」「ファイナンシャルプランナーに不動産投資を勧められています。どうしたら良いでしょうか？」

 

何百件もの相談に目を通すと、みなさんが悩んでいることは、大体一緒であることが分かります。そして、相談をしてくるのは９９％が女性です。女性の方が、お金のトラブルに出会いやすいのでしょうか。

 

税理士法に違反するので、税金に関することは、一般的な事しかお答えできません。答えることはできないけれど、記事としてまとめることはできます。今回は、「１０３万円の壁」で悩んでいた女性の話について。

 

家族の扶養に入っているというA子さん

２５歳のA子さんはアルバイトをしています。今までは、毎年１０３万円以内で働いていましたが、今年はそれを超えてしまいそうです。

 

物欲が増し、お祝い事も増えたため、１０３万円を超えないという選択肢はありません。でも、不安です。

 

今まで扶養だったのに、急にたくさんお金を稼いだら、行政から連絡が来るかもしれません。相談したくても、区役所に行くべきか、税務署に行くべきか、その他の行政機関に行くべきかわかりません。

 

また、平日はアルバイトがみっちりあって、行くことができません。電話でも対応してくれるかもしれませんが、上手く話せないかもしれないと思うと、受話器が重たく感じます。

 

さて、A子さんはどのようにすべきでしょうか。

連絡を待つのではなく、自分から行動する必要がある

A子さんを扶養にしている家族は、勤務先に「給与所得者の扶養控除等（異動）申告書」を提出しています。

 

そうすると、A子さんは自分の収入が増えたことを家族に伝え、家族は勤務先に伝えて手続きをしなければいけません。

 

１２月には年末調整がありますが、それを過ぎていても、伝える必要があります。具体的には「給与所得者の扶養控除等（異動）申告書」を再度提出し、年末調整をやり直します。

 

つまり、A子さんは行政からの連絡を待つのではなく、自分から行動する必要があります。

 

また、A子さんの給与は自治体に連絡され、家族の扶養のデータとの突合が行われます。年末調整のやり直しがなければ、確認の連絡があるかもしれません。

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