ウェルスナビ、新しいNISAに対応した「おまかせNISA」のサービス概要を発表
PR TIMES / 2023年8月10日 18時15分
自動積立を行うことで、よりお得な手数料でご利用いただけます
預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー(※1)「WealthNavi(ウェルスナビ)」を提供するウェルスナビ株式会社(本社:東京都渋谷区、代表取締役CEO:柴山和久、以下「ウェルスナビ」)は、2024年1月から開始する新しいNISAに対応した「おまかせNISA」のサービス概要を発表しました。新しいNISAにおける「おまかせNISA」の3つの特長と、新しいNISA口座の手数料をお知らせします。
[画像: https://prtimes.jp/i/14586/310/resize/d14586-310-6cd97f2df3764743aaf3-0.jpg ]
ウェルスナビは、2024年1月から始まる新しいNISA(少額投資非課税制度)に全面的に対応します。ウェルスナビが提供する「おまかせNISA」では、NISA口座と通常の口座それぞれの部分最適を図るのではなく、お客様からお預かりする資産全体を最適化します。
新しいNISAの特設ページURL:https://www.wealthnavi.com/nisa/nisa2024
■新しいNISAにおける「おまかせNISA」の特長
特長1:新しいNISAを自動で活用できる
入金するだけで、非課税枠(つみたて投資枠/成長投資枠)を活用しながら、自動で資産を購入します。
特長2:最適な資産バランスでリスクを抑える
世界の株式や債券、金、不動産を組み合わせてリスクを分散。資産全体のバランス調整も自動で行います。
特長3:長く続けるためのサポートも充実
新しいNISAについて解説するセミナーやコラムをご用意しています。お困りの際は、お電話でも気軽にご相談いただけます。
■新しいNISAに対応した「おまかせNISA」の手数料
新しいNISAにおける「おまかせNISA」では、自動積立を行うことで、よりお得な手数料でご利用いただけます。
新しいNISAでは、1つのNISA口座の中で「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの枠を併用できるようになります。2024年1月スタートの新しいNISAにおける「おまかせNISA」では、「つみたて投資枠」での預かり資産の手数料は0%、「成長投資枠」での預かり資産の手数料は、リスク許容度に応じて年率0.7~1%(税込0.77~1.1%)(※2)となります。
「つみたて投資枠」を利用するには、制度上、積立の設定が必要となりますが、自動積立の設定をして入金していただくことで、「つみたて投資枠」をご利用いただけます(※3)。自動積立を行う場合、リスク許容度ごとに、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」でそれぞれ購入する資産の割合を自動で決定します。リスク許容度に応じて、2つの枠で購入する資産の配分が異なるため、年率の手数料が変動します。
自動積立のみで入金をしていただく場合、新しいNISA口座全体の手数料は、リスク許容度に応じて年率0.63~0.67%程度(税込0.693~0.737%)(※4、5)となる見込みです。
自動積立の設定を行わない場合や、自動積立とそれ以外の入金(クイック入金や振込入金)を組み合わせてご利用いただく場合、リスク許容度に応じて最大で年率0.7~1%(税込0.77~1.1%)の手数料となる見込みです。
なお、通常の口座および従来のNISA口座の手数料は、従来通り、預かり資産の年率1%(税込1.1%)となります。
※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2023年3月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ(2023年6月時点)
※2 「成長投資枠」での手数料は、リスク許容度3は0.9%に、リスク許容度2は0.8%に、リスク許容度1は0.7%に、それぞれ引き下げます。
※3 「つみたて投資枠」で投資する商品には、つみたてNISAの対象商品として金融庁に対して届け出が行われているIVV(iシェアーズ・コア S&P 500 ETF)を追加する予定です。
※4 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、新しいNISA口座全体の手数料も変動します。
※5 当社に直接お申し込みされた「WealthNavi」の場合は、ご利用の期間に応じた「長期割」が適用されます。「成長投資枠」の手数料をリスク許容度に応じて年率0.6~0.9%(税込0.66~0.99%)まで割り引きます。自動積立のみで入金をしていただいた場合、「長期割」が適用された後の新しいNISA口座全体の手数料は、最大で年率0.54~0.6%(税込0.594~0.66%)まで割り引きとなる見込みです。
(注)預かり資産全体で3,000万円を超える部分の手数料は0.5%となります(現金部分を除く、年率・税別)。「つみたて投資枠」には手数料がかかりません。
■会社概要
会社名 ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)
代表者 代表取締役CEO 柴山和久
設立 2015年4月28日
所在地 東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F
資本金 35億6,460万3,515円 ※2022年12月31日現在
URL https://corp.wealthnavi.com/
事業内容 金融商品取引業
関東財務局長(金商)第2884号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
一般社団法人 日本資金決済業協会
企業プレスリリース詳細へ
PR TIMESトップへ
この記事に関連するニュース
-
40歳から「NISA」を開始したい!「月1万円」でも大丈夫?「年率3%・5%・7%」の場合で比較
ファイナンシャルフィールド / 2024年8月26日 2時30分
-
32歳、周囲の友人がみんな「NISA」を始めました。「月3万円」しか積み立てられないのですが、本当に“貯金”よりも得なのでしょうか? 今からでも始めるべきですか?
ファイナンシャルフィールド / 2024年8月23日 5時10分
-
サービス公開8周年記念 インフォグラフィックス「お客様と振り返るウェルスナビ」を公開
PR TIMES / 2024年8月13日 15時45分
-
ウェルスナビ、ISMS認証「ISO/IEC 27001」とISMSクラウドセキュリティ認証「ISO/IEC 27017」を取得
PR TIMES / 2024年8月6日 17時15分
-
「新NISAなんてやるんじゃなかった…」老後資金不足で投資を始めた年金月13万円・元会社員65歳がスマホを握りしめ「後悔に震えた」ワケ【FPの助言】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年8月1日 11時15分
ランキング
-
1投資信託やETF、国内外株式…新NISAを使った「金投資」には多くの選択肢あり
Finasee / 2024年8月26日 19時0分
-
2ワコール、福岡工場を譲渡 新潟、熊本は閉鎖
共同通信 / 2024年8月26日 20時36分
-
3ドラッグ店ゲンキーが地方スーパーを倒せる理由 「売れなくても持続可能」、人口減少に強い仕組み
東洋経済オンライン / 2024年8月25日 10時0分
-
4「スキルのない文系新人」は必要なくなる…生き残りをかけた日本の一流企業に迫られている"残酷な選択"
プレジデントオンライン / 2024年8月27日 8時15分
-
5【人気YouTuber告白】歌舞伎町のホストクラブで横行する「立替金」「デポジット」の新たな女性搾取システム
NEWSポストセブン / 2024年8月26日 16時15分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください