女性必見！超お得な「イオン」の株主優待とは

個人投資家向けの株主優待研究シリーズ

シリーズでお伝えしている「個人投資家向けの株主優待研究」。今回は国内小売大手のイオンの株主優待と株価動向について見ていきましょう。

そもそも株主優待とは何か

株主優待とは、「株主優待制度」とも呼ばれ、株主となることによって何らかの特典を得られる制度のことを言います。株主になると配当を手にする権利もありますが、ここでいう株主優待制度の中には配当に関する権利は含まれません。

株主優待制度は日本の上場企業の中では広く設けられている制度です。発行体が提供するサービスや商品に関する優待内容であったり、クオカードといった金券、または食料品などのケースもあります。多様性のある日本の株主優待制度は世界でもまれな制度です。

イオンの株主優待の概要

それではイオンの株主優待の特典内容について見ていきましょう。

特典1：買い物金額のキャッシュバック

イオンの株式を100株以上保有すると、株主優待カードである「オーナーズカード」が発行されます。

その特典として、買い物の際に、オーナーズカードを提示すると持株数に応じて、買い物金額合計に返金率を乗じた金額を半年ごとに返金されます。

持ち株数に応じた返金率は以下の通りです。

100から499株：3％

500から999株：4％

1000から2999株：5％

3000株以上：7％

支払い時には、現金またはWAON、イオンマークのカードのクレジット払い、イオン商品券、イオンギフトカードなどで支払う必要があります。

特典2：「お客様感謝デーの5％割引特典」と「キャッシュバック特典」

イオン、マックスバリュ、イオンスーパーセンターなどの店舗での「お客さま感謝デーの5%割引特典」に加えて、先ほど見たキャッシュバック特典を受けることができます。

特典3：会計時割引・優待料金特典

イオンイーハート、イオンシネマなどで、会計時にイオンオーナーズカードを提示し、その場で割引金額あるいは優待料金で利用できます。

※使用条件などの詳細は同社ホームページもあわせてご確認ください。

株主優待だけではなく株価にも注意したい

株主優待にだけ興味があるという人は少ないでしょうが、株主優待を受けるために必要なのはその企業の株主になることです。ひとたび株主になれば、その企業の株価がどうなるかが気にならない人はいないでしょう。

株価が上昇すれば、キャピタル・ゲイン（売却した際の利益）を手にすることもできます。また、株価が下落すれば、売却しきれないで塩漬けの投資家もいるでしょうし、どうしても手元資金が必要な状況となり損失を確定してしまうこともあるでしょう（キャピタル・ロスという）。そうした意味でも株価は重要です。

イオンの過去1年の株価動向

最後に同社の株価動向をチェックしておきましょう。

過去1年の株価動向を見ますと、右肩上がりで好調な株価動向です。1年前には2000円を下回っていた水準が、現在は2700円を超えています。グローバルで株式市場が不安定な中、目立って好調な推移となっています。

まとめにかえて

もっとも、日本では広く知られる株主優待制度ではありますが、実は日本独特の制度ではあります。外国人投資家からは「株主優待に費用を使うのであれば、その原資を配当や自社株式の買い付けに回してほしい」という批判はあります。

ただ、日本人の個人投資家からすると、「配当には課税をされるが、株主優待には課税をされない」ため、株主優待は税金を考えれば「お得だ」という意見もあります。ぜひ、皆さんも株主優待でお得なライフスタイルを確立されてみてはいかがでしょうか。

【補足】株主のメリットは株主優待だけではない

株主のメリットはここまで見てきたような株主優待内容だけではありません。株主の権利としてより中心なポイントとしては、配当を受ける権利であります。会社の業績が良ければ増配されることもありますし、投資先などがない場合も配当を増やす企業もあります。

株主優待の内容もさることながら、投資先企業の業績内容を確認して、配当が増えていくのを期待するのもの株式投資の醍醐味です。

【注意点】株主優待を受ける際に気を付けておきたいこと

株主優待を受けるためにはいわゆる「株主名簿」に株主として氏名が記載されていないといけません。「株主権利確定日」といわれる決算期末日に株主として記載されていなければなりません。

たとえば、決算期末日に売買をしたのでは、株主名簿に氏名が記載されません。株主権利確定日を含む4営業日前までに株式を購入する必要があります。

【参考】株主優待をはじめるにあたって必要なこと

証券会社を通じて株式を購入する必要があります。証券口座をお持ちでない方は証券口座を開設するまでにはある程度時間が必要ですので、前もって口座を開設しておくことをおすすめします。

参考資料

イオン「株主優待制度」（https://www.aeon.info/ir/stock/benefit/）