配当利回り4%!「ダウの犬」型・日本株ファンドの作り方
トウシル / 2018年5月17日 7時46分
配当利回り4%!「ダウの犬」型・日本株ファンドの作り方
今日は投資額356万円と103万円の「好配当利回りファンド」を日本株でつくる方法を解説します。米国で一時有名になった「ダウの犬戦略」を使います。
「ダウの犬戦略」とは
米国で有名になった投資手法はきわめてシンプルです。
ダウの犬戦略の投資方法
(1)NYダウ採用銘柄(30銘柄)を配当利回りの高い順に並べ、上位10銘柄を選びます。その10銘柄に等金額投資します。
(2)1年後に、もう一度NYダウ採用の配当利回り上位10社をスクリーニングします。1年前に投資した銘柄で、上位10社から外れた銘柄を売却し、代わりに新規に上位10社に入った銘柄を買います。
(3)その後も1年ごとに、上記の方法でリバランス(銘柄入れ替え)を続けます。
たったこれだけのシンプルな投資方法で、NYダウを上回るパフォーマンスを挙げられる割合が高かったため、「ダウの犬戦略」は有名になりました。
ダウの犬を日本株に輸入しよう
このシンプルな方法は、日本株にも応用可能です。
NYダウは米国に上場する時価総額の大きい銘柄30から構成されます。日本で言えば時価総額上位30社は「コア30」と言われる指数を構成する銘柄ですが、この中から配当利回りの高い10銘柄を選べば、「ダウの犬」と同様の戦略を取ることができます。5月15日時点でいえば、以下10銘柄がそれに該当します。
東証1部コア30採用銘柄のうち、配当利回り上位10社
NO | コード | 銘柄名 | 業種 | 配当利回り | 最低投資額(円) |
---|---|---|---|---|---|
1 | 7201 | 日産自動車 | 自動車 | 5.0% | 113,350 |
2 | 2914 | 日本たばこ産業 | 食料品 | 4.9% | 304,300 |
3 | 7751 | キヤノン | 電機 | 4.2% | 378,200 |
4 | 9437 | NTTドコモ | 通信 | 3.9% | 280,550 |
5 | 4502 | 武田薬品工業 | 医薬品 | 3.8% | 475,700 |
6 | 8411 | みずほFG | 銀行 | 3.7% | 20,150 |
7 | 8316 | 三井住友FG | 銀行 | 3.7% | 464,300 |
8 | 8058 | 三菱商事 | 商社 | 3.6% | 319,600 |
9 | 8031 | 三井物産 | 商社 | 3.5% | 197,600 |
10 | 9433 | KDDI | 通信 | 3.4% | 295,300 |
出所:配当利回りは、1株当たり年間配当金(今期会社予想)を5月16日株価で割って算出。キヤノンのみ1株当たり年間配当金は楽天証券予想
実際にポートフォリオをつくる
それでは上記の10銘柄を使って、実際にポートフォリオを組んでみましょう。
完全に10銘柄に同額を投資することはできないため、なるべく等金額になるようにつくったのが以下のポートフォリオです。全体の金額は約356万円です。このポートフォリオの平均配当利回りは4.0%です。
東証1部コア30銘柄からつくった「ダウの犬」ポートフォリオ(平均配当利回り4.0%)
NO | コード | 銘柄名 | 株価 | 投資株数 | 投資金額 | 投資比率 |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | 7201 | 日産自動車 | 1,133.5 | 300 | 340,050 | 9.6% |
2 | 2914 | 日本たばこ産業 | 3,043.0 | 100 | 304,300 | 8.6% |
3 | 7751 | キヤノン | 3,782.0 | 100 | 378,200 | 10.6% |
4 | 9437 | NTTドコモ | 2,805.5 | 100 | 280,550 | 7.9% |
5 | 4502 | 武田薬品工業 | 4,757.0 | 100 | 475,700 | 13.4% |
6 | 8411 | みずほFG | 201.5 | 1,500 | 302,250 | 8.5% |
7 | 8316 | 三井住友FG | 4,643.0 | 100 | 464,300 | 13.1% |
8 | 8058 | 三菱商事 | 3,196.0 | 100 | 319,600 | 9.0% |
9 | 8031 | 三井物産 | 1,976.0 | 200 | 395,200 | 11.1% |
10 | 9433 | KDDI | 2,953.0 | 100 | 295,300 | 8.3% |
合計 | 3,555,450 | 100.0% |
注:楽天証券経済研究所が作成。株価は5月16日
次に、非課税で投資できるNISA(少額投資非課税制度:年間の投資利益の非課税枠は120万円)で投資できるように、投資金額を120万円以下に抑えてつくったのが、以下のポートフォリオです。このポートフォリオの平均配当利回りは4.1%です。
ダウの犬ポートフォリオから、103万円で買えるように銘柄を絞ったポートフォリオ(平均配当利回り4.1%)
NO | コード | 銘柄名 | 株価 | 投資株数 | 投資金額 | 投資比率 |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | 7201 | 日産自動車 | 1,133.5 | 100 | 113,350 | 11.0% |
2 | 2914 | 日本たばこ産業 | 3,043.0 | 100 | 304,300 | 29.5% |
3 | 8411 | みずほFG | 201.5 | 600 | 120,900 | 11.7% |
4 | 8031 | 三井物産 | 1,976.0 | 100 | 197,600 | 19.2% |
5 | 9433 | KDDI | 2,953.0 | 100 | 295,300 | 28.6% |
合計 | 1,031,450 | 100.0% |
注:楽天証券経済研究所が作成。株価は5月16日
上記はあくまでも一つの例にすぎません。投資額や期間を考えれば、他にもさまざまな投資の組み合わせが可能です。
投資信託で「好配当利回りファンド」を選んで買うのもいいですが、まとまった資金があるなら、こんなふうに自ら「手作りファンド」をつくるように、個別銘柄を買うのも悪くないと思います。
投資信託を保有すると信託報酬(ファンドから差し引かれる管理手数料)がかかりますが、自分で個別銘柄を保有すれば、信託報酬はかかりません(売買手数料は必要です)。長期(5~10年)で資産形成を考えるならば、こんなポートフォリオで投資して、長期保有するのもいいと思います。
▼著者おすすめのバックナンバー
5月10日:日本株から「もしバフェ銘柄」を探す
4月18日:好配当利回りの参考銘柄 「初心者はまず割安株から」と考える理由
3月29日:「10万円以下」で買える、好配当利利回り株のえらび方
▼他の新着オススメ連載
今日のマーケット・キーワード:『株式価値向上』の取り組みが進む日本企業
(窪田 真之)
この記事に関連するニュース
-
【新NISA対象予定】利回り・成長の両方を狙う魅力的な新ファンドをチェック!
MONEYPLUS / 2024年9月21日 7時30分
-
配当利回りだけを見て投資するのはNG? 時間をかけずに「高配当株」「増配株」を選ぶための3つのチェックポイント
MONEYPLUS / 2024年9月18日 7時30分
-
優待投資:イオン、JR東日本、KDDI…長期保有したい3銘柄と、失敗しない6つのポイント(窪田真之)
トウシル / 2024年9月11日 8時0分
-
配当利回りランキング~9月は押し目買いの好機?
トウシル / 2024年9月4日 7時30分
-
三菱UFJ・三井住友FG「買い」継続。2期連続で最高益見込む、金利上昇が追い風(窪田真之)
トウシル / 2024年8月27日 7時0分
ランキング
-
1「タワマン節税」「空き家問題」2つの不動産相続ルール変更で何が変わる?マンションや古い物件の活用方法は?
TBS NEWS DIG Powered by JNN / 2024年9月22日 8時0分
-
2「今買わないと後悔しますよ」 客を萎えさせる「店員の声かけ」はこれだ
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年9月22日 8時5分
-
3スーツの青山、らしくない「モード服」に本気の理由 外部人材を起用、新ブランドでイメージ大刷新
東洋経済オンライン / 2024年9月23日 8時0分
-
4有料会員100万人「radiko」のビジネス的伸びしろ 広告ビジネスと新規ビジネスの尖兵として
東洋経済オンライン / 2024年9月23日 10時30分
-
5なぜ、「パン屋さん」みたいなセブンが増えているのか できたてのカレーパン、ドーナツ、メロンパンを強化する背景
ITmedia ビジネスオンライン / 2024年9月23日 6時15分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください