〔4〕どうやってファンドを選んだらいいの？

しんた：高校2年生。中学からお年玉のお金で運用をしているインテリ高校生。クイズ研究部の部長

 

 

ひな：しんたの同級生。クイズ研究部の部員

 

 

楽チン！　ロボットアドバイザー

ひな：しんた君、こないだ言ってた分散投資のファンドってやつ、調べてみたよ。でもさ、ちょっとヒドいよ！検索したら、いっぱいあるじゃん！「分散」だけじゃなくて、「均等分散」とか、「バランス」とか…！　面倒くさい！　もっと「ラク」に投資ができると思ったのに！

しんた：「ラク」！ラクしたいなまけ者のひなちゃんにおススメ！

ひな：なまけ者ってひっかかるけど。。。なにそれ？

しんた：「ロボットアドバイザー」！ロボットアドバイザーは、あなたに合ったファンドが、大量にある分散投資ファンドのうちどれなのか、教えてくれる機能。これであなたも、迷うことなく、今日から投資を開始！

ひな：？？？　しんた君、大丈夫？

しんた：笑。いや、僕も、どのファンドを買ったらいいか、なんてわからないよ。学校に部活に忙しいし。だからね、実は僕も「ロボットアドバイザー機能」を使っているんだ。

ひな：なあんだ。そうだったの。ところで、ロボって何？

しんた：じゃあ、クイズ！　ロボットアドバイザーは、何をしてくれると思う？

A：ロボットが勝手に買ったり売ったり、投資をやる
B：自分に合ったファンドを自動的に選んでくれる
C：ロボットが日々アドバイスをくれる

ひな：A！ロボットだし、間違えなさそう！

しんた：ブー。はずれ。ロボットはそこまでしませーん。答えは「B．簡単な質問に答えると、自分に合ったファンドを自動的に選んでくれる機能」。これをロボットアドバイザーと呼んでいるんだ。いくつかの簡単な質問で、その人の特徴をつかみ、その会社にある分散ファンドのどれが合っているか、教えてくれるんだよ。

ひな：すごいラクになる！　自動的にアドバイスしてくれるなんてうれしい！

しんた：リスク（増える・減る可能性）の許容度を見て、ひなちゃんに合う商品を選んで教えてくれるんだ。

ひな：執事みたいじゃん！すてき！

しんた：ロボットアドバイザーって、色んな会社がやっているんだけど、全部のファンドから選んでくれるわけじゃなくて、限られた中から選んでくれるの。だから、もっといいファンドがあるかもしれない。

ロボットアドバイザーのウラ技

しんた：僕からアドバイザー！なんだけど、ちょっとの工夫でいいファンドがみつかりやすくなるよ。

　例えば、ひなちゃんは、毎月1,000円ずつ投資をしようとする。それができる会社が、3社ある。ひなちゃんだったら、どうする？

ひな：なんとなくよさそうなやつ、ホームページがきれいな会社とか。

しんた：そこで、ちょっと工夫。3社全部やるんだ。

ひな：え、めんどくさい。。。

しんた：質問に答えるだけだから！　そうすると、それぞれのロボットアドバイザーが対象としているファンドから、3つのファンドが選ばれてくる。

ひな：あ！そっか！　対象となるファンドがすごくたくさんになるんだ！

しんた：そう。だから、3つのファンドから、ひなちゃんが自分に合ったファンドを選べば、よりたくさんの中から選んだファンドになるわけ。

ひな：自分に合うファンドが見つけやすい！　ほんと、ちょっとした工夫で違うね！すごい！しんた君がかっこよく見えてきた！

しんた：ちょっと待って。いつもかっこよくないの？（困）

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高校生でもわかる投資入門

バックナンバー

〔1〕なぜ投資をするの？

 

 

 

〔2〕「長期投資」「分散投資」ってなに？

 

 

〔3〕なにをいつ、どうやって買えばいいの？

 

（覆面ファンドマネージャー）