〔5〕実は重要!投資信託の「手数料」「月次レポート」ってなに?
トウシル / 2018年6月13日 18時0分
![〔5〕実は重要!投資信託の「手数料」「月次レポート」ってなに?](https://media.image.infoseek.co.jp/isnews/photos/toushiru/toushiru_14370_0-small.png)
〔5〕実は重要!投資信託の「手数料」「月次レポート」ってなに?
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/d/4/-/img_d489a4702072d530d6fab60aee04318f9129.png)
しんた:高校2年生。中学からお年玉のお金で運用をしているインテリ高校生。クイズ研究部の部長
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/a/c/-/img_ac9471f0e248fe8105ae30ed4c75ef9e9514.png)
ひな:しんたの同級生。クイズ研究部の部員
手数料ってなに?
ひな:しんた君さぁ、〔4〕どうやってファンドを選んだらいいの?で教えてもらった「ロボットアドバイザー」ってやつ、やってみたよ! いろいろやってみたら、3つのファンドが選ばれたんだけど、どうすればいい?
しんた:僕だったら、「利回り」から「手数料」をひいた「手取り」を比較して決めると思うよ。
ひな:え?なに? なんなの?
しんた:これみて。
利回り・・・ファンドが運用して得られた運用実績の利回り
手数料・・・ファンドにかかる手数料
手取り・・・ひなちゃんの「手」元に残る「取り」分。経費控除後利回りとも言う
ひな:ファンドにかかる手数料って、この間、販売手数料ってやつ、発見したんだけど、それのこと?
しんた:それも手数料。だけど、それだけじゃないんだ。それでは、クイズ!
ファンドの手数料は、大きく分けて3種類あります。ひとつは、販売手数料。ファンドを買うときの手数料です。では、あとの2種類は、どんな手数料でしょうか?
ひな:えー、訳が分かんないよー。えっとー、買うときの手数料って、ヒントっぽいから、売るときの手数料!
しんた:正解! では、もうひとつは?
ひな:うーん…。買うとき、売るとき、と来たから…、儲かったとき!
しんた:むむ。不正解だけど、確かに税金がかかるね。いいセン行ってる。正解は、ファンドを買うとき、ファンドを売るとき、と来たら、もうひとつは、ファンドを持っているときなんだ。
ひな:聞いただけで嫌になってくる。
しんた:ファンドを買うときが「販売手数料」、売るときが「解約手数料(信託財産留保額)」。持っているときが、「信託報酬」。
ひな:3つも手数料取られるの!?
しんた:信託報酬は毎年かかるんだけど、販売手数料と解約手数料は、売買するときだけだよ。だから、一般的に手数料、っていったら、信託報酬のことを言うんだ。あとね、いまどき、解約手数料(信託財産留保額)を取るファンドは、だいぶ減ってるんだって。それから、販売手数料は、ゼロから3%くらいまで幅が広いみたい。
ひな:へー。
しんた:販売手数料は、3%でも最初にかかるだけだから、10年持ち続けたら、1年当たりは0.3%になるよね。毎年一定割合かかる信託報酬とは簡単に足し算がしにくいんだ。
ひな:よく分かんないけど、なんとなく分かってきた。
しんた:だから、僕だったら、手数料の安いやつを選ぶと思うよ。ひなちゃんは、マイナスになりたくないんだよね? ロボットアドバイザーは、ひなちゃんに利益率が低い(リスクも低い)商品を選んでくれると思うから、あんまり手数料がかかると、手取りが少なくなっちゃう。
ひな:そっか。
月次レポートってなに?
しんた:もし、利回りに差があるなら、利回りから信託報酬を引き算して、あとは販売手数料に大きな差がないか、比較する。あとは「月次レポート」を見ること! そのファンドの過去の成績や、今何に投資しているか、とか、けっこう大事な情報が載っているから。
ひな:そんなの、あったんだ。
しんた:「月次レポート」は、取扱いのある金融機関や投資信託のサイトで見られるよ。あとぼくは、楽天証券の「投信スーパーサーチ」を使っているよ。
ひな:なにそれ? どこにあるの?
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/5/0/-/img_5006b898902cf1bcb8eec1c627244605448319.png)
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/b/f/-/img_bf9c06da349b2aa69dbebbd8ef8ece20194964.png)
しんた:楽天証券の「ツール・アプリ」から「投信スーパーサーチ」をクリック。
【参考】楽天・全米株式インデックス・ファンド
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/1/2/-/img_122552f180d980ab365b0ac987f4d6d3227054.png)
しんた:最初に出てくるのが「銘柄名」。その下に「基準価額」と「純資産額」。右側に「買付手数料」と「信託報酬」が載っている。
ひな:ふむふむ。手数料もすぐに分かるんだね。
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/5/e/-/img_5ee09285f1b41cbfd84a503b81c5fd9a196279.png)
しんた:次に、「基準価格」の推移。昨年の9月に10,000円でスタートして、一度は11,000円近くまで上昇したけど、その後下がって10,700円近辺になっていることが分かるんだよ。
ひな:1年たっていないのに、7%くらいあがってるじゃん! すごい!
しんた:ランキングもあって、その下に「目論見書」と「月次レポート」、右側に「運用方針」。
ひな:あ、月次レポートって、ここで見られるんだ。
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/5/6/-/img_566d1f5eba154ae3c6aaf7a68cfbb401315180.png)
しんた:さらに下に行くと、「詳細情報」。「手数料(購入時手数料)」「信託報酬」「信託財産留保額(解約手数料)」が。楽天・全米株式インデックスファンドの場合は、「解約手数料」はもちろん、「購入時手数料」も無料だと分かるね。
ひな:手数料! 大事なポイントね。
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/3/e/-/img_3e2e37fb635b0f435f449ee945c2ef74250195.png)
しんた:さらに行くと、リスクリターン(ファンドの過去の実績)、組入れ上位10銘柄、組入れ銘柄の業種別比率。
ひな:AppleってiPhoneの会社でしょ! マイクロソフトにアマゾン! 投資している会社が分かるんだ! 1ページで、結構色々載っているんだね。
しんた:ランキングやリスクリターンなども全部載っていて、月次レポートをいくつも見なくても大丈夫。簡単に使えるよ。
ひな:少ないスペースに、いろいろな情報がぎゅっ!と詰まっている感じね。
しんた:「月次レポート」以外にも、目論見書とか販売用資料とかたくさんあってどれを見たらいいか、最初は迷うんだけど、ポイントだけつかみたいなら、「月次レポート」。さらにはプラスアルファの情報が欲しいときは「投信スーパーサーチ」を活用するのがおススメだよ。
ひな:ファンドを見比べたいときにも使えそうね。
しんた:投資のイメージ湧いてきた!? ひなちゃんの投資デビューも近いかもね。
▼他の記事を見る
▼バックナンバー
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/9/2/-/img_92b4345448e78a90ac888db74d3efba494567.png)
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/1/a/-/img_1af57825e8cd8d3c21a2105965e5833170493.png)
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/9/6/-/img_9691d9ecd1377f40d5aa204c2bf649b169726.png)
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/b/e/-/img_be503ac4695f8a6529c2061ccc8ab00281337.png)
(覆面ファンドマネージャー)
外部リンク
この記事に関連するニュース
-
【NISA】「投資信託の分配金は非課税だから気にしなくていい」という人は知らない…非課税枠に関わる“意外な盲点”
Finasee / 2024年7月10日 11時0分
-
配当金を月2万円受け取るには、いくら必要?
オールアバウト / 2024年7月9日 12時20分
-
「ひふみマイクロスコープpro」直接販売開始のお知らせ
PR TIMES / 2024年7月3日 1時40分
-
インデックスファンド選び…信託報酬も重要だが、「総経費率」も必ず確認するべき“理由”
Finasee / 2024年7月2日 8時0分
-
【セゾン投信】2つの国際分散型ファンドにキービジュアルが誕生!
PR TIMES / 2024年7月1日 19時45分
ランキング
-
1コメ在庫が過去最少、高値の懸念 156万トン、前年比2割減
共同通信 / 2024年7月30日 19時13分
-
2部屋に泥棒がいる!〈高級老人ホーム〉で優雅に暮らす86歳母からのSOS…急ぎ駆けつけた51歳長男の目に飛び込んできた「まさかの光景」【FPの助言】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年7月30日 11時15分
-
3反発から「柳ヶ瀬の象徴に」…岐阜県唯一のデパート・岐阜高島屋、7月いっぱいで閉店
読売新聞 / 2024年7月30日 13時53分
-
4海外の優秀なエンジニアが日本企業を選ばない訳 人気が落ちている要因は「企業の体質」にあった
東洋経済オンライン / 2024年7月30日 16時0分
-
5しまむらグループの子ども服「バースデイ」が謝罪、物議のコラボ商品の販売中止【全文】
ORICON NEWS / 2024年7月30日 20時41分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/point-loading.png)
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)