【基礎の投資信託】投資目的別ポートフォリオづくりのセオリーとは?
トウシル / 2018年10月16日 9時0分
![【基礎の投資信託】投資目的別ポートフォリオづくりのセオリーとは?](https://media.image.infoseek.co.jp/isnews/photos/toushiru/toushiru_16844_0-small.jpg)
【基礎の投資信託】投資目的別ポートフォリオづくりのセオリーとは?
投資信託のポートフォリオを作る
ポートフォリオとは、自身の保有する(保有を予定している)資産の組み合わせやその比率のことを指します。
投資信託(ファンド)での運用目的が決まったら、最適なポートフォリオを考えてみましょう。
投資の鉄則は、長期、積み立て、分散です。これを実現するためのポートフォリオを作りましょう。
ポートフォリオをつくためのプランは、次の順番で考えていきましょう。
(1)積み立ての予算と目標を決める
(2)株、債券、外貨建て資産のバランスを考える
(3)どのファンドを購入するかを決める
(1)積み立ての予算と目標を決める
どんなポートフォリオがよいかは、投資の目標によって異なります。
まずは自身で、
- 最初に投資する金額
- 毎月の積立金額
- 投資の目標までの積立期間
- 想定する運用利回り
を考えます。
注意点は、想定利回り(リターン)が大きいほど、想定リスクも大きくなることです。自身が許容できるリスクに見合った利回りを想定しましょう。
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お金は積み立てるだけではなく、使うことも考慮しなければなりません。次に、5.貯まったお金を使うペースも考えましょう。イメージと異なったときは、「1.最初に投資する金額」に戻ってシミュレーションを繰り返してみましょう。
(2)株、債券、外貨建て資産のバランスを考える
値動きの異なるさまざまな資産に分散投資していれば、一つの市場が下がったときでも慌てる必要はありません。また、分散投資で積み立てをしていれば、長期スタンスで割安なときも投資することが可能です。
今、検討している資産だけでなく、保有する資産全体で分散を考えることも大切です。
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私たちの年金を運用するGPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)は、下記の基本比率(ポートフォリオ)に基づいて、投資を行っています。
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/a/c/-/img_aca24e10899dc26d32e46e7099f0756239026.png)
目標・投資スタンス別ポートフォリオの例
リスク・リターンを抑えたい場合
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/9/9/-/img_9905a1e0ac4c63f0c6d3b4fdc1114c6c21274.png)
リスク・リターンを抑えつつ、ある程度のリターンを狙いたい場合
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/2/c/-/img_2c76e4a0d96c79cb5ea2719b2e22ffe817235.png)
海外資産にも投資し、ある程度のリターンを狙いたい場合
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/a/f/-/img_af35992b9622898f25bab2ef729551f927694.png)
積極的にリターンを狙いたい場合
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/4/d/-/img_4d9edc170430d47d35cade7bb96a708919111.png)
資産を分散したい場合
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/e/f/-/img_ef7dfa7ef9ec431c038dea530a82c0fc35934.png)
(3)どのファンドを購入するかを決める
組み入れる資産の配分がイメージできたら、次は各資産ごとのファンドを選ぶことになります。詳しくは次週、紹介します。
【Coming soon】10月23日公開「【基礎の投資信託】投資信託の商品を選ぶ」≫≫
(アセットマネジメントOne)
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