【基礎の投資信託】投資信託の商品、どう選ぶ?
トウシル / 2018年10月23日 9時0分
![【基礎の投資信託】投資信託の商品、どう選ぶ?](https://media.image.infoseek.co.jp/isnews/photos/toushiru/toushiru_16848_0-small.jpg)
【基礎の投資信託】投資信託の商品、どう選ぶ?
(1)投資する資産の種類を決める
長期にわたって、投資信託(ファンド)で安心して資産を積み立てていくために、分散投資は重要です。現在の資産全体の分散についても考えましょう。
資産配分は自身で資産配分を行う方法と、「資産複合」型、いわゆるバランス型ファンドに投資することで、ファンドマネージャーに配分を任せることもできます。
各資産のリスク・リターン
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/0/0/-/img_0076f4589fffd3d84c3eaf08b125249093695.png)
注:リスクは月次騰落率の標準偏差を、リターンは期間騰落率を、それぞれ年率換算して算出 8資産均等投資については、月次リバランスを前提に算出
出所:ブルームバーグのデータを基にアセットマネジメントOne作成
【使用した指数について】国内株式:東証株価指数(TOPIX)(配当込み)、 国内債券:NOMURA-BPI総合、 先進国株式:MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み)、 先進国債券:FTSE世界国債インデックス(除く日本、円ベース、為替ヘッジなし)、 先進国リート:S&P 先進国 REITインデックス(除く日本、円換算ベース、配当込み)、 国内リート:東証REIT指数(配当込み)、 新興国株式:MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース、配当込み)、 新興国債券:JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス(円換算ベース)
(2)各資産の中で、興味のあるファンドを比較する
証券会社や運用会社のウェブサイトにある検索機能で、さまざまな条件で絞り込んで、希望に合うファンドを探してみましょう。
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/c/b/-/img_cb041c40aaa58c9af43ae1f5cd501b19439130.png)
(3)ファンドの特徴をふまえて、銘柄と購入額を決める
ファンドの特徴については、証券会社や運用会社のウェブサイトで「販売用資料」や「目論見書」などを見ると分かります。これらの書面でファンドの特色、コンセプト、投資方針、過去の運用実績、手数料など、さまざまな情報を得ることができます。
購入額は、当初、および将来の購入予定額もあわせて考えましょう。
まとめ
長期、分散、積立が、資産形成の王道です。しっかりと資産を分散し、投資を行うことで、長期にわたり安心して保有・積み立てをすることができます。
自身に合ったバランスの良い資産配分の実現を念頭に、資産ごとに投資対象となるファンドを探しましょう。
ファンドの詳しい内容は、目論見書や運用報告書、月次レポート、運用状況を掲載したレポートなどで知ることができます。必ず見るようにしましょう。
(アセットマネジメントOne)
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