利回り5.1%!「高配当株ファンド」を自分で作るダウの犬戦略
トウシル / 2019年8月22日 7時46分
利回り5.1%!「高配当株ファンド」を自分で作るダウの犬戦略
日経平均株価の波乱はまだ続きそうです。それでも日本株は「買い場」と判断しています。日本株が「割安」と判断しているからです。配当利回りや買収価値と比較して割安な銘柄が増えています。短期的に日経平均がどこまで下がるか予測するのは困難ですが、悲観が広がっている今が、長期的に良い買い場と判断しています。こんな時はまず、大型の高配当利回り株から投資していったら良いと思います。
銘柄の選び方として、今日は米国でかつて有名になったことがある「ダウの犬」と呼ばれる手法をご紹介します。
「ダウの犬」戦略とは
米国で有名になった投資手法です。投資方法はきわめてシンプルです。
- NYダウ採用銘柄(30銘柄)を配当利回りの高い順に並べ、上位10銘柄を選びます。その10銘柄に等金額投資します。
- 1年後に、もう一度NYダウ採用の配当利回り上位10社をスクリーニングします。1年前に投資した銘柄で、上位10社から外れた銘柄を売却し、代わりに新規に上位10社に入った銘柄を買います。
- その後も1年ごとに、上記の方法でリバランス(銘柄入れ替え)を続けます。
たったこれだけのシンプルな投資方法で、NYダウを上回るパフォーマンスが挙げられることが多かったので、「ダウの犬」戦略は有名になりました。
「ダウの犬」を日本株に応用
このシンプルな方法は、日本株にも応用可能です。
NYダウは米国に上場する時価総額の大きい銘柄30から構成されます。日本で言えば、時価総額上位30社から構成される「コア30」と言う指数があります。その構成銘柄から配当利回りの高い10銘柄を選べば、「ダウの犬」と同様の戦略をとることができます。コア30に属する銘柄のうち、今期配当予想を開示している24社から、配当利回りの高い10銘柄を選んだのが、以下の表です。
東証1部コア30採用銘柄のうち、配当利回り上位10社:8月21日時点
NO | コード | 銘柄名 | 業種 | 配当利回り | 最低投資金額:円 |
---|---|---|---|---|---|
1 | 2914 | 日本たばこ産業 | 食品 | 6.9% | 223,900 |
2 | 8316 | 三井住友FG | 銀行 | 5.2% | 346,000 |
3 | 4502 | 武田薬品工業 | 医薬品 | 5.1% | 352,600 |
4 | 8306 | 三菱UFJ FG | 銀行 | 5.0% | 50,180 |
5 | 8031 | 三井物産 | 商社 | 4.9% | 164,050 |
6 | 8058 | 三菱商事 | 商社 | 4.9% | 256,750 |
7 | 8411 | みずほFG | 銀行 | 4.9% | 15,430 |
8 | 9437 | NTTドコモ | 情報通信 | 4.5% | 263,950 |
9 | 7267 | 本田技研工業 | 自動車 | 4.5% | 248,050 |
10 | 9433 | KDDI | 情報通信 | 4.0% | 277,800 |
出所:配当利回りは、1株当たり年間配当金(今期会社予想)を8月21日株価で割って算出 |
実際にポートフォリオを作ってみる
それでは、上記の10銘柄を使って、実際にポートフォリオを組んでみましょう。
完全に10銘柄に同額を投資することはできないため、なるべく等金額になるように作ったのが、以下のポートフォリオです。全体の金額は約255万円です。このポートフォリオの平均配当利回りは5.0%です。
東証1部コア30銘柄から作った「ダウの犬」ポートフォリオ(平均配当利回り5.0%)
銘柄名 | 配当利回り | 21日株価 | 投資株数 | 投資金額 | 投資比率 |
---|---|---|---|---|---|
日本たばこ産業 | 6.9% | 2,239.0 | 100 | 223,900 | 8.8% |
三井住友FG | 5.2% | 3,460.0 | 100 | 346,000 | 13.6% |
武田薬品工業 | 5.1% | 3,526.0 | 100 | 352,600 | 13.8% |
三菱UFJ FG | 5.0% | 501.8 | 400 | 200,720 | 7.9% |
三井物産 | 4.9% | 1,640.5 | 100 | 164,050 | 6.4% |
三菱商事 | 4.9% | 2,567.5 | 100 | 256,750 | 10.1% |
みずほFG | 4.9% | 154.3 | 1,400 | 216,020 | 8.5% |
NTTドコモ | 4.5% | 2,639.5 | 100 | 263,950 | 10.4% |
本田技研工業 | 4.5% | 2,480.5 | 100 | 248,050 | 9.7% |
KDDI | 4.0% | 2,778.0 | 100 | 277,800 | 10.9% |
合 計 | 5.0% | - | - | 2,549,840 | 100.0% |
注:楽天証券経済研究所が作成、株価は2019年8月21日時点 |
次に、非課税で投資できるNISA(小額投資非課税精度:年間の投資枠は120万円)で、投資できるように、投資金額を114万円に抑えて作ったのが、以下のポートフォリオです。このポートフォリオの平均配当利回りは5.1%です。
ダウの犬ポートフォリオから、114万円で買えるように5銘柄にしぼったポートフォリオ(平均配当利回り5.1%)
銘柄名 | 配当利回り | 21日株価 | 投資株数 | 投資金額 | 投資比率 |
---|---|---|---|---|---|
日本たばこ産業 | 6.9% | 2,239.0 | 100 | 223,900 | 19.6% |
三菱UFJ FG | 5.0% | 501.8 | 300 | 150,540 | 13.2% |
三菱商事 | 4.9% | 2,567.5 | 100 | 256,750 | 22.5% |
本田技研工業 | 4.5% | 2,480.5 | 100 | 248,050 | 21.7% |
NTTドコモ | 4.5% | 2,639.5 | 100 | 263,950 | 23.1% |
合 計 | 5.1% | - | - | 1,143,190 | 100.0% |
注:楽天証券経済研究所が作成、株価は2019年8月21日時点 |
上記はあくまでも1つの例に過ぎません。投資金額を変えれば、他にもさまざまな投資の組み合わせが可能です。
手作りファンドならば、信託報酬がかからない
投資信託で「高配当ファンド」を選んで買うのもいいですが、まとまった資金があるなら、自ら「手作りファンド」を作り、個別銘柄を買って長期保有するのも良いと思います。
投資信託を保有すると、信託報酬(ファンドから差し引かれる管理手数料)がかかりますが、自分で個別銘柄を保有すれば、信託報酬はかかりません(買う時に売買手数料は必要です)。長期(5~10年)で資産形成を考えるならば、自分で作ったポートフォリオに長期保有することを考えたらいかがでしょう。
なお、このように自分でポートフォリオを組むときに1つ注意点があります。「同じバスケットにすべての卵を入れるな」という投資格言があります。単一のリスクを取りすぎないよう、分散投資せよという意味です。同じ業種の銘柄ばかりでなく、いろいろな業種に分散投資した方が良いと思います。
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