〔2〕「長期投資」「分散投資」ってなに?
トウシル / 2020年6月7日 9時0分
![〔2〕「長期投資」「分散投資」ってなに?](https://media.image.infoseek.co.jp/isnews/photos/toushiru/toushiru_27128_0-small.png)
〔2〕「長期投資」「分散投資」ってなに?
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/d/4/-/img_d489a4702072d530d6fab60aee04318f9129.png)
しんた:高校2年生。中学からお年玉のお金で運用をしているインテリ高校生。クイズ研究部の部長
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/a/c/-/img_ac9471f0e248fe8105ae30ed4c75ef9e9514.png)
ひな:しんたの同級生。クイズ研究部の部員
長期投資ってなに?
しんた:〔1〕なぜ投資をするの?の続きだよ! これから長期投資と分散投資の説明をはじめます!
ひな:投資なんてはじめてだから、ドキドキする。しんたくん、お願いします!
しんた:任せて。まずは「長期投資」。この間の話覚えている? 投資のやりかたを工夫すれば、合計で利益を出す可能性が高くなる、ってやつ。
ひな:増えたり減ったりするけど、結果的に利益が出やすいって話だったよね。でも……そんなうまくいくかな?
しんた:あれ? 信用していないな。4つのパターンを示したグラフを見て。
1.毎年2円ずつ増える
2.前半5年間は減るが、後半5年間は増える
3.増えたり減ったり、変わらなかったりする
4.前半5年間は増えるが、後半5年間は減る
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/c/4/-/img_c4945346a374ad929876a0320cbd0c8328112.png)
しんた:ひなちゃんにクイズ! ここから何がわかるでしょうか?
ひな:どれも10年後には20円の利益になっている! でも信じがたいなあ。
しんた:信じてないなあ。実際のグラフを見せるよ! 過去15年間の日経平均株価だよ。
![](https://media.rakuten-sec.net/mwimgs/0/3/-/img_03e9b8fd81608db3d3133d17d60db79b21903.png)
しんた:長い期間で見ると、増えたり減ったりするけれど、上がっているでしょ?
ひな:そっか。下落とかのニュースに惑わされずに、「長い期間」って考えればいいんだ!
しんた:そう! それが『長期』投資! じゃあ、この次!『分散投資』ってなんだと思う?
分散投資ってなに?
しんた:分散って言うからには…
ひな:しんたくん、待って! 当ててみる! 分散ってことは、たくさんに分けるってことだから…。たくさんに分けて投資するってこと!
しんた:ピンポーーーン。
ひな:それで、たくさんに分けて投資するって、どういうことなの?
しんた:ではでは。1万円投資で毎年2円ずつ増える可能性が高いファンドをAとします。そこに、もうひとつ、1万円投資で毎年4円ずつ増える可能性が高い、ファンドBが登場します。
ひな:なんか怪しい…。そんなの、みんな4円ずつ増えるほうに投資するんじゃない?
しんた:それが、そうでもないんだ。前に、銀行の預金は減らないけど、ファンドは減る可能性があるっていったよね。つまり…
ひな:わかった! ファンドBは、増える可能性が高い分、減る可能性も高いってこと?
しんた:ご名答。投資の基本的な考え方は、増える可能性が高いけど、その半面、減る可能性を覚悟しなきゃなんない。
ひな:なんか、それだけ聞くと、やる気がなくなってきたわ。
しんた:そこで、分散投資なんだ。ここで、クーイズ! 1万円の投資をするのに、次の3つの方法があります。
- ファンドAに1万円投資する。
- ファンドBに1万円投資する。
- ファンドCは、ファンドAとBに5,000円ずつ投資する。
しんた:ひなちゃんだったら、3つのうち、どれにする?
ひな:1! 投資は怖いけど、利益もほしいから。
しんた:そうくると思った。僕も最初は、そう思ったんだ。でもね、よくよく研究してみると、どうやら、3のAとBに5,000円ずつがいいみたい。
ひな:…なんか、無理やり分散投資に結びつけてない?
しんた:あはは。まぁ、ちょっと聞いてみて。投資って、種類がたくさんあるじゃない? 株とか、債券とか。
ひな:預金もそうだって言ってたね。でも、それ以外は知らないよ。
しんた:知らなくて平気。ところで、株と債券が両方とも最大に減ってしまうケースは、過去にほとんど見当たらないって知っている? ファンドAが債券で、ファンドBが株だとする。ファンドCは、半分ずつ。ってことはさ、Cに投資すれば、単純に1つの種類に投資するよりも、最大減ってしまう可能性は、大分低くなる。
ひな:ファンドCいいじゃん!
しんた:笑。言うと思った。一方で、最大増える可能性も、同じように低くなるよ。
ひな:そうゆうことだよね。でも、わたしは、高い利益を目指すより、減る可能性が低くなるほうがいいわ。
しんた:僕もそうなんだ。この、半分ずつ投資するファンドCは、何か1種類に投資するファンドAやBと比べると、値上がり期待が同じでも、最大増えたり、最大減ったりする可能性が低くなる。
ひな:ちょっと難しいけど、要するに、本来言っていたとおりに増える可能性が高い、ってことね。
しんた:そういうこと。
ひな:なんか、賢くなった気がする。長期投資と分散投資を使えば、わたしでも投資ができそう! 投資って、リスクとか怖いイメージばっかりだったけど、意外に違うのかも。
しんた:よかった♪ 次回は、「何を、いつ買えばいいか」について、説明しまーす。
ひな:はい! しんたくんについて行きます! 次もよろしくお願いします。
(覆面ファンドマネージャー)
この記事に関連するニュース
-
NISA制度"改悪"で譲渡益に課税の悪夢…エコノミストが「老後はNISAを使ってはいけない」と断言するワケ
プレジデントオンライン / 2024年7月15日 9時15分
-
アセマネ業界のベテランが新NISAに「参戦」④
データで検証!「秘策」3戦略の全世界株式との分散効果は?Finasee / 2024年7月8日 16時0分
-
「投資するならインデックスファンド一択」も悪くはないが…さらなる利益を狙うために知っておきたい「次の一手」【投資のプロが助言】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年7月7日 10時15分
-
〈初心者向け〉資産運用を開始する前に知っておきたい「金融商品」の最低限の基礎知識【公認会計士が解説】
THE GOLD ONLINE(ゴールドオンライン) / 2024年7月2日 11時15分
-
アセット・アロケーションの決め方、GPIFの資産構成をタタキ台に
トウシル / 2024年6月29日 8時0分
ランキング
-
1イタリア人が営む「老舗ラーメン店」の人生ドラマ 西武柳沢「一八亭」ジャンニさんと愛妻のこれまで
東洋経済オンライン / 2024年7月22日 11時30分
-
2なぜユニクロは「着なくなった服」を集めるのか…「服屋として何ができるのか」柳井正氏がたどり着いた答え
プレジデントオンライン / 2024年7月22日 9時15分
-
3円安は終わり?円高反転4つの理由。どうなる日経平均?
トウシル / 2024年7月22日 8時0分
-
4ウィンドウズ障害、影響続き世界全体で2600便欠航…損害は1600億円を超えるとの見方も
読売新聞 / 2024年7月22日 11時16分
-
5「土用の丑の日」物価高でも…あの手この手の“うなぎ商戦” 大手スーパーの目玉は「超特大」
TBS NEWS DIG Powered by JNN / 2024年7月22日 19時59分
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)
記事ミッション中・・・
記事にリアクションする
![](/pc/img/mission/point-loading.png)
エラーが発生しました
ページを再読み込みして
ください
![](/pc/img/mission/mission_close_icon.png)